كجزء من سلسلة فعالياتنا المستمرة للتعليم المستمر للمستشارين المحترفين، ستنضم إلينا سوزان شوينفيلد في أكتوبر لإلقاء نظرة فاحصة على “القضايا الناعمة” لتخطيط ثروة الأسرة.
تشغل سوزان منصب الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Wealth Legacy Advisors LLC، التي تعمل كشريك فكري لعائلات الثروة من خلال الاهتمام الشخصي والروح الإنسانية. وهي قائدة فكرية حائزة على جوائز ومتحدثة عامة محترفة، وتقدم إرشادات حول الإرث والجيل القادم والإشراف والحوكمة وتعاقب القيادة والعمل الخيري.
تعمل سوزان في مدينة نيويورك، وهي محامية “متعافية” ومحاسبة قانونية مع خبرة عميقة كمستشارة للعائلات والمكاتب العائلية في القضايا الإنسانية للثروة. ويتمثل شغف سوزان في مساعدة العائلات ومؤسساتها المزوّدة بالأدوات اللازمة للارتقاء بها إلى أقصى إمكاناتها.
واستعداداً لظهور سوزان القادم في أكتوبر، نشارككم بعضاً من أفكارها والدروس المستفادة من مساعدتها لعائلة ذات ثروة كبيرة في بناء إرث خيري دائم (فيما يلي مقتطفات من مقال بعنوان “أهم 5 سمات للعمل الخيري العائلي الفعال” الذي اشتركت في كتابته سوزان شوينفيلد وريبيكا أ. ماير، والذي ظهر سابقاً في Trusts & Estates/WealthManagement.com).
رسالة واضحة
مع وجود رسالة واضحة، يمكن للوسيلة الخيرية للعائلة أن تحمل قيم مؤسسها أو تعزز القيم والرؤية المشتركة للعائلة ككل. يسمح بيان المهمة للعائلة بالتعبير صراحةً عن إحساسها بالمسؤولية تجاه المجتمع وخططها لرد الجميل لمجتمعها. ويساعد الالتزام بمهمة معلنة العائلة على توحيد العائلة حول أهدافها الخيرية، ولكنه قد يمكّن أفراد العائلة من دعم القضايا التي يختارونها بأنفسهم. على سبيل المثال، قامت عائلة أندرسون بمراجعة اللوائح الداخلية لمؤسسة العائلة للسماح لفروع العائلة المختلفة بدعم مجالات اهتمامها الخاصة طالما تم الوفاء بالمهمة العامة للمؤسسة.
عملية محددة لصنع القرار
إن وجود هيكل محدد للعمل الخيري العائلي يحافظ على التركيز على الأفكار الخيرية والأهداف طويلة الأجل. وعلاوة على ذلك، فإن تحديد الأشخاص الذين سيشاركون في عملية صنع القرار وتعيين الأدوار المناسبة لهؤلاء الأفراد يساعد على تقليل النزاعات بين أفراد العائلة. عند اعتماد هيكلية معينة، من المهم للعائلات أن تفكر في مدى المرونة أو التقييد الذي تريده. فضلت عائلة أندرسون نهجاً خيرياً تعاونياً، لكنهم أدركوا أنه مع زواج الأجيال القادمة وإنجابهم لأطفالهم، ستنشأ اختلافات طبيعية بين أفراد العائلة. وتوقعاً لهذا التطور، فقد أدرجوا المرونة في عملية اتخاذ القرار وأنشأوا هيكلاً لتقديم المنح حيث يجب أن توافق العائلة بالإجماع على نصف العطاء السنوي للمؤسسة، بينما يتم تخصيص النصف الآخر من قبل فروع العائلة الفردية. هذا التبصر يجعل من مؤسسة عائلة أندرسون وسيلة خيرية متطورة يمكنها تلبية الاحتياجات المتغيرة على مدى أجيال عديدة.
حوار عميق ومفتوح عبر الأجيال
في حين أن التواصل الجيد بين أفراد العائلة يؤدي إلى علاقات أقوى وعمل خيري أكثر فعالية، فإن العكس صحيح أيضاً. فغالباً ما يكون انعدام التواصل هو السبب الجذري للنزاعات العائلية والمؤسسات العائلية الفاشلة. يمكن أن تكون التفاعلات بين أجيال متعددة صعبة بشكل خاص، كما أن طول العمر المتوقع يعني أن العائلات قد تضم ما يصل إلى أربعة أجيال تجلس على طاولة الحوار. وترى عائلة أندرسون أن العمل الخيري وسيلة مهمة لإشراك الأجيال الصاعدة مع نضوجها. يشرك أفراد العائلة من ذوي الخبرة الأبناء والأحفاد بنشاط في اختيار المستفيدين من الأعمال الخيرية، مما يمنح أفراد العائلة الأصغر سناً إحساساً مهماً بالملكية والمسؤولية.
احترام العواطف الشخصية
نعلم جميعًا أن كوننا جزءًا من عائلة يعني تقبل أن يكون لوالدينا وإخوتنا وأبناء عمومتنا شخصيات مختلفة تمامًا ومجموعة من الآراء التي نحبها ونكرهها. ومع نمو العائلة، يصبح نطاق الآراء أكثر تنوعًا من أي وقت مضى. تميل المؤسسة العائلية إلى أن تكون أكثر فاعلية عندما تساعد أفرادها على إيجاد شغفهم الخاص بدلاً من إجبارهم على أن يكونوا في مكان المؤسس الذي قد يبدو لكثير من أفراد العائلة أكبر من أن يملأه أحد. بالنسبة لعائلة أندرسون، كان ريتشارد أكبر من أن يكون بطريركاً.
تقبل الخبرة الخارجية
العمل الخيري العمل الخيري مهمة معقدة. فقليل من الأفراد هم على دراية متساوية بالمسائل التنظيمية والقضايا أو القضايا التي قد ترغب العائلة في دعمها. ولكي تتمكن العائلات من تحقيق أهدافها الخيرية، فإنها تحتاج إلى الخبرة في مجالات قانون الثقة والضرائب، بالإضافة إلى المسائل المتعلقة بمتلقي المنح المحتملين. يمكن أن تكون المساعدة من المهنيين الخارجيين مفيدة عند تحسين تركيز المؤسسة أو الحصول على فهم أفضل للمسائل الفنية ذات الصلة.
مزيد من المعلومات عن سوزان
تقدم سوزان شوينفيلد مزيجاً فريداً من الخبرات في مجال الخدمات المالية والمكاتب العائلية وقانون التخطيط العقاري وريادة الأعمال لأي مشروع، وتساعد العائلات ذات الثروات الكبيرة جداً والمكاتب العائلية والمؤسسات المزودة لها على خلق ثقافة تتمحور حول القضايا الإنسانية للثروة لتعزيز الروح المعنوية والأعمال الجديدة والنتيجة النهائية.
بعد ممارسة المحاماة في مجالي الضرائب والصناديق الائتمانية والعقارات، عملت سوزان مستشارة ائتمانية في شركة بيسمر ترست لأكثر من 14 عاماً، ثم عملت سفيرة للعائلة في مكتب عائلي خاص، قبل أن تطلق ممارستها الاستشارية في عام 2013 للعائلات ذات الثروات والمكاتب العائلية.
فازت سوزان بجائزة القيادة الفكرية المتميزة في حفل توزيع جوائز تقرير الثروة العائلية في عامي 2023 و2018 عن “مقالاتها العديدة في القيادة الفكرية المكتوبة ومشاركتها في حلقات النقاش والمقابلات”، كما حصلت على جائزة المرأة في إدارة الثروات في حفل توزيع جوائز تقرير الثروة العائلية لعام 2020 لكونها “واحدة من النساء القلائل في دائرة التحدث على المستوى الوطني اللاتي يوجهن شركات الخدمات المالية وعملائها للتواصل مع الجانب الإنساني في العلاقة مع العميل”.
لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني susanschoenfeld.com و wlallc.com.
