إدارة الاستثمار

نحن نستعين بمستشار استثماري مقابل رسوم، شركة Crewcial Partners, LLC، لتقديم المشورة لنا بشأن اختيار المديرين وتخصيص الاستثمارات. تتيح مجموعة استثماراتنا الكبيرة تنويعاً عالي المستوى للأصول يشمل استخدام صناديق التحوط والأسهم الخاصة. نتبع نهجاً معتدلاً طويل الأجل باستخدام التنويع بما يتوافق مع حجم مجموعتنا الاستثمارية. اتصل بنا للحصول على معلومات أكثر تفصيلاً عن مديري الاستثمار لدينا.

تقدم المؤسسة المجتمعية مجمعاً استثمارياً لحاملي الأموال الذين يرغبون في تحقيق عائد سوقي تنافسي مع التركيز أيضاً على المنافع الاجتماعية والبيئية. تركز مجموعة استثماراتنا ذات الأثر المسؤول المستدام (SRI) على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) وأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة (SDGs).

الهدف من مجموعة الاستثمارات ذات المسؤولية الاجتماعية للشركات هو تحقيق عوائد قوية معدلة حسب المخاطر في استثمارات لها تأثير إيجابي على العالم. تسعى مجموعة SRI الخاصة بنا إلى دعم القيم ومجالات التأثير التالية وتعزيزها والنهوض بها، وهي متجسدة في رسالتنا ورؤيتنا:

وقد تم اختيار هذه المجالات من قبل مجلس إدارتنا بتوجيه من أهداف التنمية المستدامة الـ 17 التي اعتمدها قادة العالم في قمة الأمم المتحدة للتنمية المستدامة لعام 2015. لقد أصبحت أهداف التنمية المستدامة مقاييس عالمية قياسية مستخدمة في قطاع الاستثمار لتأطير الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. يمكن لحاملي الصناديق الجدد والحاليين الآن اختيار إما مجمع الاستثمار الرئيسي أو مجمع الاستثمار المسؤول اجتماعياً لصندوقهم.

كيف ننفذ شاشات قيمنا

عندما يستثمر مستشارنا الاستثماري، Crewcial Partners، مع أحد مديري الاستثمار، يتم تقييم المعايير التالية لتقييم مدى توافقه مع إطار قيمنا:

• أداء المدير عبر عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بالإضافة إلى صحة الأعمال الأساسية للصندوق عبر معايير مماثلة. تشمل العوامل البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات استخدام الشركة للموارد الطبيعية وإدارتها، والعلاقات في المجتمعات التي تعمل فيها، وإدارة حقوق المساهمين، والضوابط الداخلية، وأجور المديرين التنفيذيين.
• الاستثمار في الصناديق التي تعطي الأولوية للسلامة البيئية والتحول في مجال الطاقة والتنوع والمساواة والشمول.
• فرز الاستثمارات التي تتعارض بشكل مباشر مع إطار القيم المجمعة للاستثمارات ذات المسؤولية الاجتماعية للشركات.

يتم تقييم مديري الاستثمار لدينا بناءً على هذه المعايير في إطار معيار يوازن بين فلسفة الاستثمار ومواءمة القيم والأداء والتأثير.

الأداء

يُستثمر الصندوق لتحقيق عوائد طويلة الأجل تكفي للحفاظ على قوة المنح الحقيقية المعدلة حسب التضخم وتعزيزها، في محفظة متنوعة من الأسهم العامة المحلية والدولية والدخل الثابت والبدائل. للاطلاع على أحدث أداء استثماري للمجمع، تفضل بزيارة صفحة المعلومات المالية.

التخصيص الاستراتيجي للأصول

يتم تحديد التخصيص الاستراتيجي لهذا الصندوق من قبل اللجنة المالية لمجلس إدارتنا بالتعاون مع مستشار الاستثمار لدينا. يمكن للجهات المانحة اختيار إما مجمع الاستثمار الرئيسي أو مجمع الاستثمار المسؤول اجتماعياً.

*سندات نقدية/سندات قصيرة الأجل يديرها الاتحاد الائتماني الفيدرالي التعاوني ومقره سيراكيوز.

يتيح لنا الاستثمار المؤثر استخدام مواردنا المالية للقيام باستثمارات تحقق عوائد مالية ونتائج اجتماعية إيجابية. في عام 2023، وافق مجلس إدارتنا على سياسة تسمح لنا باستخدام ما يصل إلى 5% من مجمع الاستثمار الرئيسي لدينا لغرض الاستثمار ذي الأثر المحلي.

تقع مسؤولية إدارة محفظتنا الاستثمارية على عاتق مجلس الإدارة من خلال اللجنة المالية. تعمل هذه اللجنة بشكل وثيق مع مستشار الاستثمار والموظفين لدينا لوضع السياسات، وتحديد معايير الأداء والمراقبة المستمرة لفعالية وتنويع محفظتنا الاستثمارية.

عند استثمار الأصول لتحقيق نمو طويل الأجل، من المتوقع حدوث تقلبات في السوق. لا توجد إمكانية للنمو بالنسبة للتضخم دون قبول مخاطر التقلبات. يحدد بيان سياسة الاستثمار لدينا نهج النمو الذي يتطلب تنويعاً شاملاً ونطاقات لتخصيص الأصول.

يستند تحمل المخاطر المستخدم في سياستنا الاستثمارية إلى أفق زمني طويل لاستخدام الأموال الممنوحة. تعتقد اللجنة المالية لدينا أن الاستثمار في الأصول ذات توقعات العوائد المرتفعة يفوق مخاطر التقلبات قصيرة الأجل. ونتيجة لذلك، يتم استثمار غالبية الأصول في الأسهم أو الأوراق المالية الشبيهة بالأسهم. يتم موازنة ذلك مع استخدام فئات أصول منخفضة الترابط ومنخفضة التقلبات بما في ذلك الدخل الثابت والبدائل. يمكن وصف هذا التحمل للمخاطر بأنه نمو أو نمو معتدل من قبل معظم مديري الاستثمار.

تنفق مؤسسة المجتمع من هباتها بمعدل حصيف يوازن بين حاجة المجتمع إلى دعم المنح والمسؤولية التي تقع على عاتقنا لمواكبة التضخم. كما أن سياسة الإنفاق التي نتبعها مصممة أيضًا للحد من تقلبات السوق على المدى القصير. يتم احتساب المبلغ القابل للإنفاق من أموالنا الممنوحة كل عام باستخدام الأرباع العشرين السابقة وحساب متوسط رصيد الصندوق خلال تلك الفترة. ثم يتم تطبيق معدل إنفاقنا السنوي – وهو حوالي 4 إلى 5 بالمائة – على هذا المتوسط. وهذا يحول دون الإفراط في الإنفاق في الفترات التي يرتفع فيها السوق أو ينخفض عندما يكون السوق في حالة هبوط.

نحن نستخدم المعايير القياسية كدليل إرشادي للتأكد من أن أداء محفظتنا يتوافق مع التوزيع الاستثماري الذي اخترناه عند مقارنته بالسوق. بطبيعة الحال، نظرًا لأن محفظتنا لا تغطي كامل المساحة المتنوعة للأصول التي ندرجها، فإننا لن نطابق دائمًا المعيار المرجعي. في بعض الأحيان سوف نتفوق في الأداء وأحيانًا أخرى سوف نتفوق في الأداء على المؤشر المرجعي. وبمرور الوقت، تبين أن أداء ممتلكاتنا المختارة ضمن نطاق مقبول.

تقوم لجنتنا المالية، بتوجيه من مستشارنا، بمراجعة مخصصاتنا الاستثمارية وأداء استثمارات معينة بانتظام. نقوم بإجراء تغييرات دورية في الحيازات الاستثمارية أو تحديث مخصصاتنا حسب الحاجة. تقوم اللجنة المالية بمراجعة سياستنا الاستثمارية سنوياً للتأكد من أنها تلبي احتياجات المجتمع في الحاضر والمستقبل.