美国信托公司的一项研究发现，人们希望他们的财务顾问询问他们有关慈善捐赠的情况。 事实上，三分之一的受访客户认为，应该在第一次见面时就提出慈善捐赠的话题。 然而，只有不到一半的人认为他们的顾问善于与他们讨论个人或慈善目标。
想知道如何与客户开始关于慈善捐赠的对话吗？ 或者您正在寻找新的方法？ 作为正在进行的系列报道的一部分，我们将询问纽约中部一些最有经验的专业顾问，他们是如何向客户 “求婚 “的。 听听SageView Advisory Group财富顾问 Marie Norkett 的介绍，看看她是如何 “求婚 “的。
您为什么认为提出慈善捐赠的话题很重要？
许多客户都有做好事的愿望，但有时却不知从何做起。 通过在与客户会面时温和地提出慈善话题，我们可以开始探索他们对服务和捐赠的热情。 这样就可以更深入地讨论和了解什么对他们最重要，并在讨论如何发挥影响时提供可供选择的方案。
如何了解客户的慈善兴趣？
很多时候，客户会在我们的年会或半年度会议上提供一份报税表供审查。 在讨论回归的各个方面时，慈善成了一个容易提起的话题。 如果他们目前正在向慈善机构捐款，我们会讨论最节税的捐款方式。 如果他们至少年满 70 ½ 岁，我们还会讨论合格慈善分配 (QCD)。 如果他们有多余的资产，但收入很少，我们可以讨论提供收入流的慈善信托。 如果他们有多余的收入，我们会讨论捐赠者建议基金和合并捐赠以获得更多的税收减免。
在询问客户什么能给他们的生活带来满足感时，也会发现他们的慈善兴趣。 这始终是讨论的一部分，因为全面规划不仅仅是考虑一个人生活中的投资和财务问题。 当有人开始谈论是什么给了他们成就感，是什么对他们很重要时，讨论才真正开始。
在您的工作过程中，您会在什么时候提出/重提慈善捐赠的话题？
这是一个持续的讨论，始终是我们会议议程的一部分。 即使我们不在每次会议上专门讨论慈善捐赠，客户也会将其视为议程项目的一部分，也许无需继续讨论就能产生共鸣。
您发现哪些有关慈善捐赠的问题或想法最能引起客户的共鸣？
我认为，让客户了解慈善捐赠的税收效率始终是一个受欢迎的话题。 他们还喜欢在有生之年与去世之后探讨慈善捐赠的利弊。
关于帮助客户进行慈善规划，您还有什么要补充的吗？
我要补充的是，有人现在对慈善规划或捐赠不感兴趣或没有准备好，并不意味着他们永远不会感兴趣。 每个人的生活和财务状况都会经历不同的阶段。 可能需要在不同的规划阶段进行几次温和的对话，人们才会对慈善事业产生兴趣或做好准备。
