作为我们为专业顾问持续举办的一系列继续教育活动的一部分，苏珊-舍恩费尔德将于 10 月份与我们一起，深入探讨家庭财富规划中的 “软问题”。
苏珊是财富传承顾问有限责任公司（Wealth Legacy Advisors LLC）的首席执行官和创始人，该公司通过个人关注和人文精神，成为财富家族的思想伙伴。作为一名屡获殊荣的思想领袖和专业公共演讲人，她为财富传承、下一代、管理、治理、领导继任和慈善事业提供指导。
她常驻纽约市，是一名 “康复中 “的律师和注册会计师，在为家庭和家族办公室提供财富人文问题顾问方面拥有丰富的经验。苏珊热衷于为家族及其供养机构提供工具，帮助他们充分发挥潜力。
为了迎接苏珊即将在 10 月份的演讲，我们将与大家分享她在帮助高净值家族建立持久慈善遗产过程中的一些见解和经验教训（以下内容摘自苏珊-舍恩菲尔德和丽贝卡-A-迈耶共同撰写的题为 “有效家族慈善事业的五大特征 “的文章，该文章曾刊登在《信托与遗产》/WealthManagement.com 上）。
明确的使命
有了明确的使命，一个家族的慈善事业就能弘扬其创始人的价值观，或促进整个家族的共同价值观和愿景。使命宣言允许家族明确表达其对社会的责任感以及回馈社会的计划。对使命的承诺有助于整个家族围绕其慈善目标团结一致，同时也能使单个家族成员支持他们自己选择的事业。例如，安德森（Anderson）家族修订了其家族基金会的章程，允许家族的不同分支在满足基金会总体使命的前提下，支持自己感兴趣的领域。
明确的决策过程
为家族的慈善事业确定一个明确的结构，使其始终专注于慈善理念和长期目标。此外，指定谁将参与决策过程，并为这些人分配适当的角色，有助于最大限度地减少家庭成员之间的冲突。在采用一种结构时，重要的是家庭要考虑他们想要的自由度或限制性。安德森一家倾向于合作式的慈善方法，但他们意识到，随着后代结婚生子，家庭成员之间会出现自然的分歧。考虑到这一点，他们在决策过程中加入了灵活性，并建立了一种捐赠结构，即基金会每年捐赠的一半必须由家族一致通过，另一半由各个家族分支分配。这种远见卓识使安德森家族基金会成为一个不断发展的慈善工具，能够满足几代人不断变化的需求。
跨越代际的深入而开放的对话
虽然家族成员之间的良好沟通会带来更牢固的关系和更有效的慈善事业，但反之亦然。缺乏沟通往往是家族纷争和家族企业失败的根源。多代人之间的互动尤其具有挑战性，预期寿命的延长意味着家族中可能有多达四代人坐在餐桌前。安德森家族认为，慈善事业是在后代成熟时让他们参与进来的重要手段。有经验的家族成员会让子女和孙辈积极参与慈善受助人的选择，这给年轻的家族成员带来了重要的主人翁意识和责任感。
尊重个人爱好
我们都知道，作为家庭的一份子，我们必须接受父母、兄弟姐妹和表兄弟姐妹可能有着截然不同的个性和各种各样的好恶。随着家庭的成长，意见的范围也会越来越大。家族基金会最有效的方式往往是帮助成员找到自己的激情，而不是强迫他们继承创始人的事业，因为对许多家庭成员来说，创始人的事业似乎太大了。对于安德森家族来说，理查德是一个比生命还重要的族长。
接受外部专家
慈善事业是一项复杂的事业。很少有人对监管事项以及家族可能希望支持的问题或事业具有同等的了解。为了实现慈善目标，家族需要信托和税法方面的专业知识，以及与潜在资助对象相关的事务。外部专业人士的帮助有助于基金会调整工作重点或更好地了解相关技术问题。
关于苏珊的更多信息
苏珊-舍恩菲尔德（Susan Schoenfeld）将金融服务、家族办公室、遗产规划法和创业经验独特地结合到任何项目中，并帮助超高净值家族、家族办公室及其提供机构围绕财富的人文问题创建以家族为中心的文化，以提高士气、促进新业务的开展并提高底线。
在从事税务和信托与遗产方面的法律工作后，苏珊在贝塞默信托公司担任了 14 年以上的受托人顾问，随后担任了一家私人单一家族办公室的家族大使，2013 年开始为财富家族和家族办公室提供咨询。
苏珊在 2023 年和 2018 年的《家族财富报告》奖中荣获杰出思想领袖奖，获奖理由是 “她的许多书面思想领袖文章以及参与小组讨论和访谈”，并在 2020 年的《家族财富报告》奖中荣获 “女性财富管理奖”，获奖理由是 “她是全国巡回演讲中少数几位引导金融服务公司及其客户与客户关系中人性化一面相联系的女性之一”。
欲了解更多信息，请访问 susanschoenfeld.com 和 wlallc.com。
