Pamela Monaco sitting with her dog

التخطيط لا يتوقف أبدًا

صوت العطاء شتاء 2024: مسائل العطاء

جان ل. ل. ل. لين، كبير مستشاري الأعمال الخيرية

في حين أن تخطيط التركات أمر بالغ الأهمية لتعزيز العافية المالية وعافية الأجيال، فإن غالبية البالغين الأمريكيين ليس لديهم وثائق تخطيط للتركات – مثل الوصايا أو الوصايا أو توجيهات الرعاية الصحية -. من الشائع أن يتجنب الكثير منا هذه العملية لمجموعة كبيرة من الأسباب، بما في ذلك المماطلة، أو الاعتقاد الخاطئ بأنها مقصورة على كبار السن أو من لديهم الكثير من المال أو الممتلكات، أو ببساطة لأننا لا نعرف من أين نبدأ. بالنسبة لأولئك الذين بدأوا منا، من المهم أن يتذكروا أن عملية التخطيط الجيد لا تتوقف أبداً.

بمجرد وضع خطة التركة، ينتظر معظم الناس حدوث تحول كبير في الحياة – مثل ولادة طفل أو شراء منزل أو مرض خطير أو وفاة شخص عزيز – لبدء المراجعة. والحقيقة هي أنه ليس من المبكر أبداً البدء في التفكير في التخطيط للتركات، وبمجرد أن تضع رغباتك كتابة، فمن الجيد إعادة النظر في هذه المستندات كل ثلاث إلى خمس سنوات على الأقل. حتى إذا لم تتغير ظروف حياتك، فإن المراجعة الروتينية توفر فرصة للتفكير في العوامل الأخرى التي قد تتغير بمرور الوقت – بدءًا من العوامل الفنية (قوانين الضرائب) إلى العوامل غير الملموسة (أولوياتك). أثناء مراجعة خطة التركة الخاصة بك، ضع في اعتبارك ما إذا كانت مستنداتك تتماشى مع نواياك الخيرية، خاصةً إذا كنت قد سجلت نواياك من خلال خطة إرث في مؤسسة المجتمع. يمكن أن يكون الصندوق في مؤسسة المجتمع متلقيًا مثاليًا للهدايا العقارية من خلال وصية أو صندوق ائتمان، أو من خلال تعيين مستفيد في خطة تقاعد مؤهلة أو بوليصة تأمين على الحياة. وسواء اخترت إنشاء صندوق إرث خاص بك أو استكمال صندوق وقفي قائم يتماشى مع رؤيتك للتأثير طويل الأجل، يمكن استخدام العائدات لدعم القضايا التي تهتم بها أكثر من غيرها.

مثلما توجد أسباب كثيرة لمراجعة خطة التركات الخاصة بك على أساس منتظم، فإن الأمر نفسه ينطبق على خطة الإرث. فيما يلي بعض الأمثلة التي يجب وضعها في الاعتبار:

الجمعيات الخيرية يمكن أن تتغير

إذا كانت خطتك تتضمن دعماً مباشراً للمنظمات غير الربحية المفضلة لديك، فإن المراجعة الدورية ستسمح لك بتضمين نسخ احتياطية أو طوارئ في حالة توقفإحدى المؤسسات الخيرية عنالعمل.

يمكنك التغيير

ستمنحك المراجعة الدورية فرصة للتحقق من نفسك والتفكير فيما هو أكثر أهمية بالنسبة لك. هل إجابتك الآن كما كانت قبل خمس سنوات؟ هل سيكون الوضع كما هو بعد عقد من الآن؟

يمكن للمجتمع أن يتغير

هناك احتمال كبير بأن الاحتياجات والفرص التي نتعامل معها اليوم لن تكون هي نفسها احتياجات وفرص الغد. أثناء مراجعة خطتك، قد ترغب أثناء مراجعة خطتك في التفكير في كيفية دمج الدعم الذي يتسم بالمرونة الكافية للاستجابة للتغييرات المستقبلية.

سواء كان الأمر يتعلق بالتخطيط للتركة أو الإرث، فهناك خطوات مستمرة يمكننا جميعاً اتخاذها طوال حياتنا لحماية أحبائنا ودعم الأجيال القادمة والحفاظ على إرثنا. يمكن لمؤسسة المجتمع مساعدتك في تطوير – والحفاظ على – خطة إرث خيري تكمل خطتك العقارية وتتطور مع رغباتك.

قصص ذات صلة

SYRACUSE, NY: Michelle at Sarah’s Guest House. 


CREDIT: Ben Cleeton
المنشورات May 8, 2025

Finding a Home of Healing and Hope

Giving Voice Spring 2025: Grantee Story

المنشورات May 8, 2025

Piecing Together Dollars For Decisions

Giving Voice Spring 2025: Granting Matters

المنشورات May 8, 2025

Transforming Winter Recreation in Madison County

Giving Voice Spring 2025: Cover Story

Huntington Family Centers, the recipient of a grant from our COVID-19 Community Support Fund | Photo By: Ben Cleeton
المنشورات May 8, 2025

Supporting Crisis Response

Giving Voice Spring 2025: Giving Matters

المنشورات May 8, 2025

President's Letter

Giving Voice Spring 2025: President's Letter

Partner in philanthropy Kriesel
قصص May 1, 2025

2025 Partner in Philanthropy Award Recipient

William T. Kriesel, CPA/PFS, CFP®, AEP®, Managing Member of Diversified Capital Management and Consultant and ...

Staff Headshot Graphic

Community Foundation Announces Promotions

The Central New York Community Foundation has promoted six staff members.

المنشورات April 1, 2025

Responsive Giving | Ursula Hubby

Over her 97 years, Ursula Hubby's generosity and kindness benefited countless Central New Yorkers. Now, ...

المنشورات March 28, 2025

Seeking Clarity? Write Your Obituary.

Sitting down to write your own obituary probably doesn’t sound like an ideal way to ...

SYRACUSE, NY: Michelle at Sarah’s Guest House. 


CREDIT: Ben Cleeton
المنشورات May 8, 2025

Finding a Home of Healing and Hope

Giving Voice Spring 2025: Grantee Story

المنشورات May 8, 2025

Piecing Together Dollars For Decisions

Giving Voice Spring 2025: Granting Matters

المنشورات May 8, 2025

Transforming Winter Recreation in Madison County

Giving Voice Spring 2025: Cover Story

Huntington Family Centers, the recipient of a grant from our COVID-19 Community Support Fund | Photo By: Ben Cleeton
المنشورات May 8, 2025

Supporting Crisis Response

Giving Voice Spring 2025: Giving Matters

المنشورات May 8, 2025

President's Letter

Giving Voice Spring 2025: President's Letter

Partner in philanthropy Kriesel
قصص May 1, 2025

2025 Partner in Philanthropy Award Recipient

William T. Kriesel, CPA/PFS, CFP®, AEP®, Managing Member of Diversified Capital Management and Consultant and ...

Staff Headshot Graphic

Community Foundation Announces Promotions

The Central New York Community Foundation has promoted six staff members.

المنشورات April 1, 2025

Responsive Giving | Ursula Hubby

Over her 97 years, Ursula Hubby's generosity and kindness benefited countless Central New Yorkers. Now, ...

المنشورات March 28, 2025

Seeking Clarity? Write Your Obituary.

Sitting down to write your own obituary probably doesn’t sound like an ideal way to ...

عرض المزيد