Bien que la planification successorale soit essentielle pour promouvoir le bien-être financier et générationnel, la majorité des adultes américains n’ont pas de documents de planification successorale – tels que des testaments, des fiducies ou des directives en matière de soins de santé – en place. Beaucoup d’entre nous évitent ce processus pour toute une série de raisons, notamment la procrastination, l’idée fausse qu’il est réservé aux personnes âgées ou à celles qui ont beaucoup d’argent ou de biens, ou tout simplement parce qu’ils ne savent pas par où commencer. Pour ceux d’entre nous qui ont commencé, il est important de se rappeler qu’un bon processus de planification ne s’arrête jamais vraiment.
Une fois le plan successoral en place, la plupart des gens attendent une étape importante de leur vie – comme la naissance d’un enfant, l’achat d’une maison, une maladie grave ou le décès d’un être cher – pour le réviser. En réalité, il n’est jamais trop tôt pour commencer à penser à la planification successorale. Une fois que vous avez mis vos souhaits par écrit, il est bon de revoir ces documents au moins tous les trois à cinq ans. Même si vos conditions de vie n’ont pas changé, un examen de routine est l’occasion de réfléchir à d’autres facteurs susceptibles d’évoluer au fil du temps, qu’ils soient techniques (lois fiscales) ou immatériels (vos priorités). Au moment de revoir votre plan successoral, demandez-vous si vos documents correspondent à vos intentions caritatives, en particulier si vous les avez consignées dans un plan de legs à la Fondation communautaire. Un fonds de la Fondation communautaire peut être le destinataire idéal d’un don de succession par le biais d’un testament ou d’une fiducie, ou par le biais d’une désignation de bénéficiaire sur un plan de retraite qualifié ou une police d’assurance-vie. Que vous choisissiez de créer votre propre fonds de legs ou de compléter un fonds de dotation existant qui correspond à votre vision de l’impact à long terme, les recettes peuvent être utilisées pour soutenir les causes qui vous tiennent le plus à cœur.
Tout comme il existe de nombreuses raisons de revoir régulièrement votre plan successoral, il en va de même pour votre plan de succession. Voici quelques exemples à prendre en considération :
Les associations caritatives peuvent changer
Si votre plan prévoit un soutien direct à vos organisations caritatives préférées, un examen périodique vouspermettra d’inclure des mesures de sauvegarde ou d’urgence au cas où une organisation caritative cesserait ses activités.
Vous pouvez changer
Un examen périodique vous permettra de faire le point avec vous-même et de réfléchir à ce qui est le plus important pour vous. Votre réponse est-elle la même aujourd’hui qu’il y a cinq ans ? En sera-t-il de même dans dix ans ?
La communauté peut changer
Il y a de fortes chances que les besoins et les opportunités auxquels nous répondons aujourd’hui ne soient pas les mêmes que ceux de demain. Lors de la révision de votre plan, vous souhaiterez peut-être réfléchir à la manière dont vous pouvez incorporer un soutien suffisamment souple pour répondre aux changements futurs.
Qu’il s’agisse de planification successorale ou de planification de l’héritage, nous pouvons tous prendre des mesures tout au long de notre vie pour protéger nos proches, soutenir les générations futures et préserver notre héritage. La Fondation communautaire peut vous aider à élaborer – et à maintenir – un plan de legs caritatif qui complète votre plan successoral et évolue en fonction de vos souhaits.
