Pamela Monaco sitting with her dog

Планування ніколи не зупиняється

Дати голос взимку 2024: Дарування має значення

Джен Л. Лейн, CAP®, старший радник з питань благодійності

Хоча планування спадщини має вирішальне значення для сприяння фінансовому добробуту та благополуччю поколінь, більшість дорослих американців не мають документів з планування спадщини, таких як заповіти, трасти або розпорядження про охорону здоров’я, на місці. Багато хто з нас уникає цього процесу з цілої низки причин, включаючи зволікання, хибне уявлення про те, що це суто для людей похилого віку або тих, хто має багато грошей чи майна, або просто тому, що ми не знаємо, з чого почати. Для тих з нас, хто вже почав, важливо пам’ятати, що хороший процес планування ніколи не припиняється.

Після того, як план управління майном створено, більшість людей чекають на серйозні життєві зміни – наприклад, народження дитини, купівлю будинку, серйозну хворобу або смерть близької людини – для того, щоб переглянути його. Правда полягає в тому, що ніколи не рано починати думати про планування спадщини, і після того, як ви виклали свої побажання в письмовому вигляді, бажано переглядати ці документи принаймні кожні три-п’ять років. Навіть якщо ваші життєві обставини не змінилися, регулярний перегляд дає можливість замислитися над іншими факторами, які можуть змінитися з часом – від технічних (податкове законодавство) до нематеріальних (ваші пріоритети). Переглядаючи свій план спадщини, подумайте, чи відповідають ваші документи вашим благодійним намірам, особливо якщо ви зафіксували свої наміри у спадковому плані у Фонді громади. Фонд при Фонді громади може бути ідеальним одержувачем подарунків від спадщини за заповітом або трастом, або через призначення бенефіціара у кваліфікованому пенсійному плані чи полісі страхування життя. Незалежно від того, чи вирішите ви створити власний фонд спадщини, чи доповнити вже існуючий ендавмент-фонд, який відповідає вашому баченню довгострокового впливу, отримані кошти можуть бути використані на підтримку тих справ, які вас найбільше хвилюють.

Так само, як існує безліч причин регулярно переглядати свій план управління майном, так само це стосується і плану управління спадщиною. Ось кілька прикладів для розгляду:

Благодійні організації можуть змінюватися

Якщо ваш план передбачає пряму підтримку ваших улюблених неприбуткових організацій, періодичний перегляд дозволить вам передбачити резервні варіанти або непередбачені обставини на випадок, якщо благодійна організація припинить свою діяльність.

Ти можеш змінитися.

Періодичний перегляд дасть вам можливість перевірити себе і поміркувати над тим, що для вас найважливіше. Ваша відповідь зараз така ж, як і п’ять років тому? Чи буде так само через десять років?

Громада може змінюватися

Існує велика ймовірність того, що потреби і можливості, які ми задовольняємо сьогодні, не збігатимуться з потребами і можливостями завтрашнього дня. Переглядаючи свій план, ви можете подумати про те, як ви можете включити підтримку, яка буде достатньо гнучкою, щоб реагувати на майбутні зміни.

Незалежно від того, чи йдеться про планування майна або спадщини, ми всі можемо робити постійні кроки протягом усього життя, щоб захистити своїх близьких, підтримати майбутні покоління та зберегти нашу спадщину. Фонд громади може допомогти вам розробити – і підтримувати – план благодійної спадщини, який доповнює ваш план управління майном і розвивається відповідно до ваших побажань.

Схожі історії

Man and woman standing in front of church
Історії January 28, 2025

Holistic Giving: Jeff & Rachel Roney

Jeff and Rachel embrace giving in every facet of life—through faith, family and community. Their ...

hand holding growing money
Публікації December 11, 2024

Professional Advisor 365: A Year-In-Review Summary of Collaborative Planning

Here’s a roundup of events and activities that we’ve led over the past year to ...

Man sitting
Публікації November 21, 2024

Meals On Wheel Delivers Nutritious, Personal Interactions

Peter Wong, a former airline worker, found renewed purpose through North Area Meals on Wheels ...

Two boys sitting together
Публікації November 21, 2024

Young Entrepreneur Making Waves in Hip-Hop

Sixteen-year-old Azory Infinite dreams of redefining music while breaking cycles of poverty. Through the Good ...

Man and woman standing outside
Публікації November 21, 2024

Couple shares ‘Rhapsody in Blue’ — and Green

Music has been a lifelong passion for retired physicians Dr. Harold L. Husovsky and Dr. ...

New Hire Headshots
Без категорії November 19, 2024

Community Foundation Announces New Hires

The Central New York Community Foundation has hired Deraretu Abubeker as Scholarships & Student Success ...

Історії October 22, 2024

National Estate Planning Week

As we enter National Estate Planning Awareness Week, now's a good time for a brief ...

Без категорії October 9, 2024

Four Local Organizations Graduate from Leadership Training Program

In May, leaders from four local grassroots groups celebrated their completion of The Leadership Classroom ...

Man and woman standing in front of church
Історії January 28, 2025

Holistic Giving: Jeff & Rachel Roney

Jeff and Rachel embrace giving in every facet of life—through faith, family and community. Their ...

hand holding growing money
Публікації December 11, 2024

Professional Advisor 365: A Year-In-Review Summary of Collaborative Planning

Here’s a roundup of events and activities that we’ve led over the past year to ...

Man sitting
Публікації November 21, 2024

Meals On Wheel Delivers Nutritious, Personal Interactions

Peter Wong, a former airline worker, found renewed purpose through North Area Meals on Wheels ...

Two boys sitting together
Публікації November 21, 2024

Young Entrepreneur Making Waves in Hip-Hop

Sixteen-year-old Azory Infinite dreams of redefining music while breaking cycles of poverty. Through the Good ...

Man and woman standing outside
Публікації November 21, 2024

Couple shares ‘Rhapsody in Blue’ — and Green

Music has been a lifelong passion for retired physicians Dr. Harold L. Husovsky and Dr. ...

New Hire Headshots
Без категорії November 19, 2024

Community Foundation Announces New Hires

The Central New York Community Foundation has hired Deraretu Abubeker as Scholarships & Student Success ...

Історії October 22, 2024

National Estate Planning Week

As we enter National Estate Planning Awareness Week, now's a good time for a brief ...

Без категорії October 9, 2024

Four Local Organizations Graduate from Leadership Training Program

In May, leaders from four local grassroots groups celebrated their completion of The Leadership Classroom ...

Переглянути більше