في حين أن تخطيط التركات أمر بالغ الأهمية لتعزيز العافية المالية وعافية الأجيال، فإن غالبية البالغين الأمريكيين ليس لديهم وثائق تخطيط للتركات – مثل الوصايا أو الوصايا أو توجيهات الرعاية الصحية -. من الشائع أن يتجنب الكثير منا هذه العملية لمجموعة كبيرة من الأسباب، بما في ذلك المماطلة، أو الاعتقاد الخاطئ بأنها مقصورة على كبار السن أو من لديهم الكثير من المال أو الممتلكات، أو ببساطة لأننا لا نعرف من أين نبدأ. بالنسبة لأولئك الذين بدأوا منا، من المهم أن يتذكروا أن عملية التخطيط الجيد لا تتوقف أبداً.
بمجرد وضع خطة التركة، ينتظر معظم الناس حدوث تحول كبير في الحياة – مثل ولادة طفل أو شراء منزل أو مرض خطير أو وفاة شخص عزيز – لبدء المراجعة. والحقيقة هي أنه ليس من المبكر أبداً البدء في التفكير في التخطيط للتركات، وبمجرد أن تضع رغباتك كتابة، فمن الجيد إعادة النظر في هذه المستندات كل ثلاث إلى خمس سنوات على الأقل. حتى إذا لم تتغير ظروف حياتك، فإن المراجعة الروتينية توفر فرصة للتفكير في العوامل الأخرى التي قد تتغير بمرور الوقت – بدءًا من العوامل الفنية (قوانين الضرائب) إلى العوامل غير الملموسة (أولوياتك). أثناء مراجعة خطة التركة الخاصة بك، ضع في اعتبارك ما إذا كانت مستنداتك تتماشى مع نواياك الخيرية، خاصةً إذا كنت قد سجلت نواياك من خلال خطة إرث في مؤسسة المجتمع. يمكن أن يكون الصندوق في مؤسسة المجتمع متلقيًا مثاليًا للهدايا العقارية من خلال وصية أو صندوق ائتمان، أو من خلال تعيين مستفيد في خطة تقاعد مؤهلة أو بوليصة تأمين على الحياة. وسواء اخترت إنشاء صندوق إرث خاص بك أو استكمال صندوق وقفي قائم يتماشى مع رؤيتك للتأثير طويل الأجل، يمكن استخدام العائدات لدعم القضايا التي تهتم بها أكثر من غيرها.
مثلما توجد أسباب كثيرة لمراجعة خطة التركات الخاصة بك على أساس منتظم، فإن الأمر نفسه ينطبق على خطة الإرث. فيما يلي بعض الأمثلة التي يجب وضعها في الاعتبار:
الجمعيات الخيرية يمكن أن تتغير
إذا كانت خطتك تتضمن دعماً مباشراً للمنظمات غير الربحية المفضلة لديك، فإن المراجعة الدورية ستسمح لك بتضمين نسخ احتياطية أو طوارئ في حالة توقفإحدى المؤسسات الخيرية عن العمل.
يمكنك التغيير
ستمنحك المراجعة الدورية فرصة للتحقق من نفسك والتفكير فيما هو أكثر أهمية بالنسبة لك. هل إجابتك الآن كما كانت قبل خمس سنوات؟ هل سيكون الوضع كما هو بعد عقد من الآن؟
يمكن للمجتمع أن يتغير
هناك احتمال كبير بأن الاحتياجات والفرص التي نتعامل معها اليوم لن تكون هي نفسها احتياجات وفرص الغد. أثناء مراجعة خطتك، قد ترغب أثناء مراجعة خطتك في التفكير في كيفية دمج الدعم الذي يتسم بالمرونة الكافية للاستجابة للتغييرات المستقبلية.
سواء كان الأمر يتعلق بالتخطيط للتركة أو الإرث، فهناك خطوات مستمرة يمكننا جميعاً اتخاذها طوال حياتنا لحماية أحبائنا ودعم الأجيال القادمة والحفاظ على إرثنا. يمكن لمؤسسة المجتمع مساعدتك في تطوير – والحفاظ على – خطة إرث خيري تكمل خطتك العقارية وتتطور مع رغباتك.
