提出关于慈善捐赠的 “问题”:Marie Norkett, CFP®

听听 SageView Advisory Group 财富顾问 Marie Norkett 的介绍,看看她是如何 "求婚 "的。

美国信托公司的一项研究发现,人们希望他们的财务顾问询问他们有关慈善捐赠的情况。 事实上,三分之一的受访客户认为,应该在第一次见面时就提出慈善捐赠的话题。 然而,只有不到一半的人认为他们的顾问善于与他们讨论个人或慈善目标。

想知道如何与客户开始关于慈善捐赠的对话吗? 或者您正在寻找新的方法? 作为正在进行的系列报道的一部分,我们将询问纽约中部一些最有经验的专业顾问,他们是如何向客户 “求婚 “的。 听听SageView Advisory Group财富顾问 Marie Norkett 的介绍,看看她是如何 “求婚 “的。

您为什么认为提出慈善捐赠的话题很重要?

许多客户都有做好事的愿望,但有时却不知从何做起。 通过在与客户会面时温和地提出慈善话题,我们可以开始探索他们对服务和捐赠的热情。 这样就可以更深入地讨论和了解什么对他们最重要,并在讨论如何发挥影响时提供可供选择的方案。

如何了解客户的慈善兴趣?

很多时候,客户会在我们的年会或半年度会议上提供一份报税表供审查。 在讨论回归的各个方面时,慈善成了一个容易提起的话题。 如果他们目前正在向慈善机构捐款,我们会讨论最节税的捐款方式。 如果他们至少年满 70 ½ 岁,我们还会讨论合格慈善分配 (QCD)。 如果他们有多余的资产,但收入很少,我们可以讨论提供收入流的慈善信托。 如果他们有多余的收入,我们会讨论捐赠者建议基金和合并捐赠以获得更多的税收减免。

在询问客户什么能给他们的生活带来满足感时,也会发现他们的慈善兴趣。 这始终是讨论的一部分,因为全面规划不仅仅是考虑一个人生活中的投资和财务问题。 当有人开始谈论是什么给了他们成就感,是什么对他们很重要时,讨论才真正开始。

在您的工作过程中,您会在什么时候提出/重提慈善捐赠的话题?

这是一个持续的讨论,始终是我们会议议程的一部分。 即使我们不在每次会议上专门讨论慈善捐赠,客户也会将其视为议程项目的一部分,也许无需继续讨论就能产生共鸣。

您发现哪些有关慈善捐赠的问题或想法最能引起客户的共鸣?

我认为,让客户了解慈善捐赠的税收效率始终是一个受欢迎的话题。 他们还喜欢在有生之年与去世之后探讨慈善捐赠的利弊。

关于帮助客户进行慈善规划,您还有什么要补充的吗?

我要补充的是,有人现在对慈善规划或捐赠不感兴趣或没有准备好,并不意味着他们永远不会感兴趣。 每个人的生活和财务状况都会经历不同的阶段。 可能需要在不同的规划阶段进行几次温和的对话,人们才会对慈善事业产生兴趣或做好准备。

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