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财务心理学能开启你的慈善捐赠意向

聆听高级副总裁兼关键私人银行市场主管 Julia Trivisonno 的演讲,了解金融心理学的应用如何对个人的理财心态和随之而来的行为至关重要,尤其是在考虑慈善捐赠时。

朱莉娅的大头照
朱莉娅-特里维森诺
高级副总裁兼主要私人银行市场负责人

Julia Trivisonno 是纽约中部地区的高级副总裁和主要私人银行市场负责人。 作为克里顿大学认证的金融行为专家,她是一位财富战略思考者和金融问题解决者。 从今年秋天开始,她将在传统研究所深化她的家庭治理培训。 茱莉亚认为,应用理财心理学对一个人的理财心态和随之而来的行为至关重要,尤其是在慈善捐赠方面,正如她在下面的文章中所讨论的那样。 您可以通过 julia_trivisonno@keybank.com 与她联系。

根据 “捐赠美国 “组织最近的一份报告,2022 年美国的慈善捐赠有所下降,但这只是四十年来的第四次下降。 经济不确定性、地缘政治担忧、通胀和股市很可能影响了这次下跌。 这一年,我们的客户情绪起伏不定,作为顾问,我们发现这是一个与客户交流的绝佳机会。

一些人将股市视为买入机会,但另一些人则充满了情绪,似乎年复一年挥之不去。 我希望你们能从这条信息中得到启示:

我们与金钱的关系是高度动态的,很可能会引发情绪波动。 不幸的是,对许多人来说,这些情绪可能会造成伤害。 金钱能带来积极的情绪吗? 如果给予他人能让我们中的许多人感到快乐,那么顾问如何帮助客户找出可能阻碍他们采取行动的财务障碍呢?

少壮不努力
首先,它始于经验,也被称为财务闪光点®。 我们与金钱的关系不断形成和发展–童年、青春期和成年期的财务记忆塑造了这种持续的关系。

这些爆发点与家庭环境、文化影响和社会事件有关。 最突出的记忆往往与该记忆相关的情感强度最高,可能会被视为创伤性记忆,但并不总是如此。 这些闪光点会改变我们的观点,影响我们的行为,从而影响我们的财务结果。

一旦我们开始了解过去决定的根本原因和影响,以及它们对我们财务信念的影响,那么我们就可以开始挑战这些信念,改善我们与金钱的关系,并更加用心地生活。

惊吓、战斗或逃跑
有压力的环境并不令人愉快,因此当压力增大时,典型的反应就是逃避或试图理清我们的经历。 例如,经过反复的自我反思,我意识到,当我们不得不定期做出需求与愿望和希望的决定时,潜意识里的压力反应会引发战斗、逃跑或冻结反应,从而形成一种稀缺心态。 在我们为快乐而做出决定的那一刻,必须付出一些代价。 我已经看到了这一点,我需要避免浪费,生怕将来不够用,并长期持有物质物品。

孩提时代,将我家的经济状况与我的朋友和他们的家庭进行比较让我感到威胁和自卫,但学会给予是我很早就铭记在心的核心理念。

战胜恐惧
当我们考虑到慈善捐赠所带来的强烈情感和精神满足时,难道我们不应该花时间去挖掘这些情感和其他与金钱有关的核心情感和故事吗?

与我们的核心圈子和顾问交流,是讨论我们对金钱和财务目标的感受的好方法。 我们可能会发现一些新的信息,这些信息有助于消除可能阻碍我们立即采取行动实现慈善愿望的任何限制性信念。

我们越了解自己的理财心态,就越有能力掌控自己的财务决策。 从恐惧模式转变为财务赋权模式,有助于加强我们与金钱以及帮助我们管理金钱的人之间的关系。 对于那些有慈善倾向的人来说,与值得信赖的顾问合作是确保捐赠策略能让捐赠者和他们所关心的事业互惠互利的重要组成部分。

作为一名自豪的纽约中部人,我很高兴与大家分享,Key 私人银行是第一家加入 CNYCF 财务顾问计划并拥有多个客户关系的银行顾问。 他们在基金会内部拥有巨大的资源,是一个很好的合作伙伴,同时还能让我们保持信托标准和资金管理方法。

参与的途径有很多,例如与捐赠者合作制定复杂的捐赠策略,而这些策略往往不属于直接的现金捐赠。 利用各种机会讨论遗产规划战略,并通过遗嘱或信托实现慈善意图。 并与捐赠者及其顾问合作,为他们的家族、其使命和慈善事业的长期愿景打造一份遗产。

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