hand holding growing money

Фінансова психологія може розкрити ваші наміри щодо благодійності

Послухайте Юлію Трівісонно, старшого віце-президента та ключового лідера ринку приватних банків, про те, як застосування фінансової психології має вирішальне значення для мислення людини про гроші та поведінки, що випливає з цього, особливо в контексті благодійності.

Знімок голови Юлії
Юлія Трівісонно,
Старший віце-президент та ключовий лідер ринку приватного банкінгу

Юлія Трівісонно – старший віце-президент та ключовий лідер ринку приватних банків у Центральному Нью-Йорку. Вона є стратегічним мислителем багатства та вирішує фінансові проблеми як спеціаліст з фінансової поведінки, сертифікований Крейтонським університетом. Починаючи з цієї осені, вона поглиблюватиме свої знання з сімейного управління в Інституті Спадщини. Джулія вважає, що застосування фінансової психології має вирішальне значення для мислення людини щодо грошей і поведінки, яка з цього випливає, особливо в питаннях благодійності, про що вона розповідає в статті нижче. З нею можна зв’язатися за адресою julia_trivisonno@keybank.com.

Згідно з нещодавнім звітом організації Giving USA, благодійні пожертви в США скоротилися у 2022 році – але лише вчетверте за останні чотири десятиліття. Економічна невизначеність, геополітичні проблеми, інфляція та фондовий ринок, ймовірно, вплинули на це падіння. Це був рік бурхливих емоцій, і ми, як консультанти, знайшли це чудовою можливістю поспілкуватися з нашими клієнтами.

Дехто вбачав у фондовому ринку можливість для купівлі, а для когось він був пов’язаний з емоціями, які, здається, затримуються з року в рік. Я хотів би, щоб ви взяли з цього повідомлення ось що:

Наші стосунки з грошима є дуже динамічними і, ймовірно, емоційно забарвленими. На жаль, для багатьох ці емоції можуть бути шкідливими. А як щодо позитивних емоцій, які можуть принести гроші? Якщо допомога іншим робить багатьох із нас щасливими, то як консультанти можуть допомогти своїм клієнтам виявити фінансові перешкоди, які можуть заважати їм діяти?

ВСЕ ПОЧИНАЄТЬСЯ З МАЛОГО.
По-перше, він починається з досвіду, який також називають Financial Flashpoints®. Наші стосунки з грошима формуються і розвиваються – фінансові спогади з дитинства, юності та дорослого життя формують ці відносини.

Ці “гарячі точки” пов’язані з сімейними обставинами, культурними впливами та суспільними подіями. Ті, що виділяються найбільше, як правило, мають найвищу емоційну інтенсивність, пов’язану з цим спогадом, і можуть сприйматися як травматичні, але не завжди. Ці “гарячі точки” змінюють наші погляди і впливають на нашу поведінку, впливаючи на наші фінансові результати.

Як тільки ми починаємо розуміти основні причини і наслідки наших минулих рішень та їхній вплив на наші фінансові переконання, ми можемо почати кидати виклик цим переконанням, покращувати наші стосунки з грошима і жити більш усвідомлено.

ПЕРЕЛЯК, БОРОТЬБА АБО ВТЕЧА
Стресові ситуації не приносять задоволення, тому типовою реакцією на збільшення інтенсивності стресу є втеча або спроба знайти сенс у наших переживаннях. Наприклад, після довгих самоаналізів я зрозуміла, що підсвідома стресова реакція на виховання самотньою матір’ю-підлітком з невеликими коштами викликала реакцію боротьби, втечі або завмирання, формуючи мислення дефіциту, коли нам доводилося регулярно приймати рішення щодо потреб проти бажань і прагнень. У той момент, коли ми прийняли рішення заради радості, щось інше повинно було дати. Я бачив, як це проявляється в моїй потребі уникати марнотратства, у страху, що мені не вистачить у майбутньому, і в тривалому утриманні матеріальних речей.

У дитинстві, порівнюючи фінансові можливості моєї сім’ї з моїми друзями та їхніми сім’ями, я відчувала загрозу і захищалася, але навчитися віддавати було основним переконанням, вкоріненим у мене змалку.

ПОДОЛАННЯ СТРАХУ
Коли ми думаємо про сильне емоційне та розумове задоволення, яке приносить благодійність, чи не варто нам витратити час на вивчення цих та інших основних емоцій та історій, пов’язаних з грошима, хороших і поганих?

Розмови з близьким оточенням і радниками можуть стати чудовим способом обговорити наші почуття щодо грошей і фінансових цілей. Ми можемо знайти нову інформацію, яка буде корисною для подолання будь-яких обмежувальних переконань, які можуть заважати нам негайно вжити заходів для реалізації наших філантропічних намірів.

Чим краще ми розуміємо власне фінансове мислення, тим більше можливостей ми отримуємо, щоб контролювати свої фінансові рішення. Перехід від режиму страху до фінансового розширення можливостей може допомогти зміцнити наше ставлення до грошей і людей, які допомагають ними управляти. Для тих, хто займається благодійністю, робота з довіреними консультантами є важливим компонентом у забезпеченні стратегії благодійності, яка приносить взаємну вигоду донору та справам, якими він опікується, і які йому небайдужі.

Як гордий житель Центрального Нью-Йорка, я радий повідомити, що Key Private Bank став першим банком, який приєднався до Програми фінансових консультантів CNYCF і має багаторічні відносини з клієнтами. Вони мають величезні ресурси у фонді і є чудовим партнером, але при цьому дозволяють нам дотримуватися наших фідуціарних стандартів і підходу до управління грошима.

Існує багато шляхів для залучення, наприклад, робота з донорами над складними стратегіями дарування, які, як правило, виходять за рамки простого дарування готівки. Використання можливостей для обговорення стратегій планування спадщини та реалізації благодійних намірів через заповіти або трасти. І працювати з донорами та їхніми радниками над створенням спадщини, яка працюватиме на користь їхньої сім’ї, її місії та довгострокового бачення філантропії.

Схожі історії

Chedy sitting on steps
Публікації July 12, 2024

Giving Back to Provide Opportunities with Chedy Hampson

Giving Voice Spring 2024: Donor Story

Публікації July 8, 2024

President's Letter

Giving Voice Spring 2024: President's Letter

headshots

Оголошено нових членів правління

Шість нових членів були обрані нашою радою директорів на трирічний термін.

hand holding growing money
Публікації June 14, 2024

Сімейна філантропія: Готуємо наступне покоління до успіху

Послухайте Джастіна Міллера, національного директора з планування багатства в Evercore Wealth Management, про важливість сімейної ...

LeadSafeCNY: Погляд на наші сусідські інвестиції

Нова теплова карта демонструє вплив інвестицій в наш район в рамках ініціативи LeadSafeCNY.

Chedy sitting on steps
Публікації July 12, 2024

Giving Back to Provide Opportunities with Chedy Hampson

Giving Voice Spring 2024: Donor Story

Публікації July 8, 2024

President's Letter

Giving Voice Spring 2024: President's Letter

headshots

Оголошено нових членів правління

Шість нових членів були обрані нашою радою директорів на трирічний термін.

hand holding growing money
Публікації June 14, 2024

Сімейна філантропія: Готуємо наступне покоління до успіху

Послухайте Джастіна Міллера, національного директора з планування багатства в Evercore Wealth Management, про важливість сімейної ...

LeadSafeCNY: Погляд на наші сусідські інвестиції

Нова теплова карта демонструє вплив інвестицій в наш район в рамках ініціативи LeadSafeCNY.

Переглянути більше