hand holding growing money

Фінансова психологія може розкрити ваші наміри щодо благодійності

Послухайте Юлію Трівісонно, старшого віце-президента та ключового лідера ринку приватних банків, про те, як застосування фінансової психології має вирішальне значення для мислення людини про гроші та поведінки, що випливає з цього, особливо в контексті благодійності.

Знімок голови Юлії
Юлія Трівісонно,
Старший віце-президент та ключовий лідер ринку приватного банкінгу

Юлія Трівісонно – старший віце-президент та ключовий лідер ринку приватних банків у Центральному Нью-Йорку. Вона є стратегічним мислителем багатства та вирішує фінансові проблеми як спеціаліст з фінансової поведінки, сертифікований Крейтонським університетом. Починаючи з цієї осені, вона поглиблюватиме свої знання з сімейного управління в Інституті Спадщини. Джулія вважає, що застосування фінансової психології має вирішальне значення для мислення людини щодо грошей і поведінки, яка з цього випливає, особливо в питаннях благодійності, про що вона розповідає в статті нижче. З нею можна зв’язатися за адресою julia_trivisonno@keybank.com.

Згідно з нещодавнім звітом організації Giving USA, благодійні пожертви в США скоротилися у 2022 році – але лише вчетверте за останні чотири десятиліття. Економічна невизначеність, геополітичні проблеми, інфляція та фондовий ринок, ймовірно, вплинули на це падіння. Це був рік бурхливих емоцій, і ми, як консультанти, знайшли це чудовою можливістю поспілкуватися з нашими клієнтами.

Дехто вбачав у фондовому ринку можливість для купівлі, а для когось він був пов’язаний з емоціями, які, здається, затримуються з року в рік. Я хотів би, щоб ви взяли з цього повідомлення ось що:

Наші стосунки з грошима є дуже динамічними і, ймовірно, емоційно забарвленими. На жаль, для багатьох ці емоції можуть бути шкідливими. А як щодо позитивних емоцій, які можуть принести гроші? Якщо допомога іншим робить багатьох із нас щасливими, то як консультанти можуть допомогти своїм клієнтам виявити фінансові перешкоди, які можуть заважати їм діяти?

ВСЕ ПОЧИНАЄТЬСЯ З МАЛОГО.
По-перше, він починається з досвіду, який також називають Financial Flashpoints®. Наші стосунки з грошима формуються і розвиваються – фінансові спогади з дитинства, юності та дорослого життя формують ці відносини.

Ці “гарячі точки” пов’язані з сімейними обставинами, культурними впливами та суспільними подіями. Ті, що виділяються найбільше, як правило, мають найвищу емоційну інтенсивність, пов’язану з цим спогадом, і можуть сприйматися як травматичні, але не завжди. Ці “гарячі точки” змінюють наші погляди і впливають на нашу поведінку, впливаючи на наші фінансові результати.

Як тільки ми починаємо розуміти основні причини і наслідки наших минулих рішень та їхній вплив на наші фінансові переконання, ми можемо почати кидати виклик цим переконанням, покращувати наші стосунки з грошима і жити більш усвідомлено.

ПЕРЕЛЯК, БОРОТЬБА АБО ВТЕЧА
Стресові ситуації не приносять задоволення, тому типовою реакцією на збільшення інтенсивності стресу є втеча або спроба знайти сенс у наших переживаннях. Наприклад, після довгих самоаналізів я зрозуміла, що підсвідома стресова реакція на виховання самотньою матір’ю-підлітком з невеликими коштами викликала реакцію боротьби, втечі або завмирання, формуючи мислення дефіциту, коли нам доводилося регулярно приймати рішення щодо потреб проти бажань і прагнень. У той момент, коли ми прийняли рішення заради радості, щось інше повинно було дати. Я бачив, як це проявляється в моїй потребі уникати марнотратства, у страху, що мені не вистачить у майбутньому, і в тривалому утриманні матеріальних речей.

У дитинстві, порівнюючи фінансові можливості моєї сім’ї з моїми друзями та їхніми сім’ями, я відчувала загрозу і захищалася, але навчитися віддавати було основним переконанням, вкоріненим у мене змалку.

ПОДОЛАННЯ СТРАХУ
Коли ми думаємо про сильне емоційне та розумове задоволення, яке приносить благодійність, чи не варто нам витратити час на вивчення цих та інших основних емоцій та історій, пов’язаних з грошима, хороших і поганих?

Розмови з близьким оточенням і радниками можуть стати чудовим способом обговорити наші почуття щодо грошей і фінансових цілей. Ми можемо знайти нову інформацію, яка буде корисною для подолання будь-яких обмежувальних переконань, які можуть заважати нам негайно вжити заходів для реалізації наших філантропічних намірів.

Чим краще ми розуміємо власне фінансове мислення, тим більше можливостей ми отримуємо, щоб контролювати свої фінансові рішення. Перехід від режиму страху до фінансового розширення можливостей може допомогти зміцнити наше ставлення до грошей і людей, які допомагають ними управляти. Для тих, хто займається благодійністю, робота з довіреними консультантами є важливим компонентом у забезпеченні стратегії благодійності, яка приносить взаємну вигоду донору та справам, якими він опікується, і які йому небайдужі.

Як гордий житель Центрального Нью-Йорка, я радий повідомити, що Key Private Bank став першим банком, який приєднався до Програми фінансових консультантів CNYCF і має багаторічні відносини з клієнтами. Вони мають величезні ресурси у фонді і є чудовим партнером, але при цьому дозволяють нам дотримуватися наших фідуціарних стандартів і підходу до управління грошима.

Існує багато шляхів для залучення, наприклад, робота з донорами над складними стратегіями дарування, які, як правило, виходять за рамки простого дарування готівки. Використання можливостей для обговорення стратегій планування спадщини та реалізації благодійних намірів через заповіти або трасти. І працювати з донорами та їхніми радниками над створенням спадщини, яка працюватиме на користь їхньої сім’ї, її місії та довгострокового бачення філантропії.

Схожі історії

hand holding growing money
Публікації December 11, 2024

Professional Advisor 365: A Year-In-Review Summary of Collaborative Planning

Here’s a roundup of events and activities that we’ve led over the past year to ...

Man sitting
Публікації November 21, 2024

Meals On Wheel Delivers Nutritious, Personal Interactions

Peter Wong, a former airline worker, found renewed purpose through North Area Meals on Wheels ...

Two boys sitting together
Публікації November 21, 2024

Young Entrepreneur Making Waves in Hip-Hop

Sixteen-year-old Azory Infinite dreams of redefining music while breaking cycles of poverty. Through the Good ...

Man and woman standing outside
Публікації November 21, 2024

Couple shares ‘Rhapsody in Blue’ — and Green

Music has been a lifelong passion for retired physicians Dr. Harold L. Husovsky and Dr. ...

New Hire Headshots
Без категорії November 19, 2024

Community Foundation Announces New Hires

The Central New York Community Foundation has hired Deraretu Abubeker as Scholarships & Student Success ...

Історії October 22, 2024

National Estate Planning Week

As we enter National Estate Planning Awareness Week, now's a good time for a brief ...

Без категорії October 9, 2024

Four Local Organizations Graduate from Leadership Training Program

In May, leaders from four local grassroots groups celebrated their completion of The Leadership Classroom ...

hand holding growing money
Публікації September 16, 2024

Advising The Charitable Millionaire Next Door

With so many of your charitably-inclined clients holding large sums of money in 401(k)s and ...

hand holding growing money
Публікації December 11, 2024

Professional Advisor 365: A Year-In-Review Summary of Collaborative Planning

Here’s a roundup of events and activities that we’ve led over the past year to ...

Man sitting
Публікації November 21, 2024

Meals On Wheel Delivers Nutritious, Personal Interactions

Peter Wong, a former airline worker, found renewed purpose through North Area Meals on Wheels ...

Two boys sitting together
Публікації November 21, 2024

Young Entrepreneur Making Waves in Hip-Hop

Sixteen-year-old Azory Infinite dreams of redefining music while breaking cycles of poverty. Through the Good ...

Man and woman standing outside
Публікації November 21, 2024

Couple shares ‘Rhapsody in Blue’ — and Green

Music has been a lifelong passion for retired physicians Dr. Harold L. Husovsky and Dr. ...

New Hire Headshots
Без категорії November 19, 2024

Community Foundation Announces New Hires

The Central New York Community Foundation has hired Deraretu Abubeker as Scholarships & Student Success ...

Історії October 22, 2024

National Estate Planning Week

As we enter National Estate Planning Awareness Week, now's a good time for a brief ...

Без категорії October 9, 2024

Four Local Organizations Graduate from Leadership Training Program

In May, leaders from four local grassroots groups celebrated their completion of The Leadership Classroom ...

hand holding growing money
Публікації September 16, 2024

Advising The Charitable Millionaire Next Door

With so many of your charitably-inclined clients holding large sums of money in 401(k)s and ...

Переглянути більше