Старший віце-президент та ключовий лідер ринку приватного банкінгу
Юлія Трівісонно – старший віце-президент та ключовий лідер ринку приватних банків у Центральному Нью-Йорку. Вона є стратегічним мислителем багатства та вирішує фінансові проблеми як спеціаліст з фінансової поведінки, сертифікований Крейтонським університетом. Починаючи з цієї осені, вона поглиблюватиме свої знання з сімейного управління в Інституті Спадщини. Джулія вважає, що застосування фінансової психології має вирішальне значення для мислення людини щодо грошей і поведінки, яка з цього випливає, особливо в питаннях благодійності, про що вона розповідає в статті нижче. З нею можна зв’язатися за адресою julia_trivisonno@keybank.com.
Згідно з нещодавнім звітом організації Giving USA, благодійні пожертви в США скоротилися у 2022 році – але лише вчетверте за останні чотири десятиліття. Економічна невизначеність, геополітичні проблеми, інфляція та фондовий ринок, ймовірно, вплинули на це падіння. Це був рік бурхливих емоцій, і ми, як консультанти, знайшли це чудовою можливістю поспілкуватися з нашими клієнтами.
Дехто вбачав у фондовому ринку можливість для купівлі, а для когось він був пов’язаний з емоціями, які, здається, затримуються з року в рік. Я хотів би, щоб ви взяли з цього повідомлення ось що:
Наші стосунки з грошима є дуже динамічними і, ймовірно, емоційно забарвленими. На жаль, для багатьох ці емоції можуть бути шкідливими. А як щодо позитивних емоцій, які можуть принести гроші? Якщо допомога іншим робить багатьох із нас щасливими, то як консультанти можуть допомогти своїм клієнтам виявити фінансові перешкоди, які можуть заважати їм діяти?
ВОНА ПОЧИНАЄТЬСЯ З МОЛОДОСТІ
По-перше, вона починається з досвіду, який також називається Financial Flashpoints®. Наші стосунки з грошима формуються і розвиваються – фінансові спогади з дитинства, юності та дорослого життя формують ці відносини.
Ці “гарячі точки” пов’язані з сімейними обставинами, культурними впливами та суспільними подіями. Ті, що виділяються найбільше, як правило, мають найвищу емоційну інтенсивність, пов’язану з цим спогадом, і можуть сприйматися як травматичні, але не завжди. Ці “гарячі точки” змінюють наші погляди і впливають на нашу поведінку, впливаючи на наші фінансові результати.
Як тільки ми починаємо розуміти основні причини і наслідки наших минулих рішень та їхній вплив на наші фінансові переконання, ми можемо почати кидати виклик цим переконанням, покращувати наші стосунки з грошима і жити більш усвідомлено.
СТРАХ, БОРОТЬБА АБО ВТЕЧА
Стресові ситуації не приносять задоволення, тому типовою реакцією, коли інтенсивність стресу зростає, є втеча або спроба знайти сенс у наших переживаннях. Наприклад, після довгих самоаналізів я зрозуміла, що підсвідома стресова реакція на виховання самотньою матір’ю-підлітком з невеликими коштами викликала реакцію боротьби, втечі або завмирання, формуючи мислення дефіциту, коли нам доводилося регулярно приймати рішення щодо потреб проти бажань і прагнень. У той момент, коли ми прийняли рішення заради радості, щось інше повинно було дати. Я бачив, як це проявляється в моїй потребі уникати марнотратства, у страху, що мені не вистачить у майбутньому, і в тривалому утриманні матеріальних речей.
У дитинстві, порівнюючи фінансові можливості моєї сім’ї з моїми друзями та їхніми сім’ями, я відчувала загрозу і захищалася, але навчитися віддавати було основним переконанням, вкоріненим у мене змалку.
ПОДОЛАННЯ СТРАХУ
Коли ми розглядаємо інтенсивне емоційне та розумове задоволення, яке приносить благодійність, чи не варто нам витратити час на вивчення цих та інших основних емоцій та історій, пов’язаних з грошима, хороших і поганих?
Розмови з близьким оточенням і радниками можуть стати чудовим способом обговорити наші почуття щодо грошей і фінансових цілей. Ми можемо знайти нову інформацію, яка буде корисною для подолання будь-яких обмежувальних переконань, які можуть заважати нам негайно вжити заходів для реалізації наших філантропічних намірів.
Чим краще ми розуміємо власне фінансове мислення, тим більше можливостей ми отримуємо, щоб контролювати свої фінансові рішення. Перехід від режиму страху до фінансового розширення можливостей може допомогти зміцнити наше ставлення до грошей і людей, які допомагають ними управляти. Для тих, хто займається благодійністю, робота з довіреними консультантами є важливим компонентом у забезпеченні стратегії благодійності, яка приносить взаємну вигоду донору та справам, якими він опікується, і які йому небайдужі.
Як гордий житель Центрального Нью-Йорка, я радий повідомити, що Key Private Bank став першим банком, який приєднався до Програми фінансових консультантів CNYCF і має багаторічні відносини з клієнтами. Вони мають величезні ресурси у фонді і є чудовим партнером, але при цьому дозволяють нам дотримуватися наших фідуціарних стандартів і підходу до управління грошима.
Існує багато шляхів для залучення, наприклад, робота з донорами над складними стратегіями дарування, які, як правило, виходять за рамки простого дарування готівки. Використання можливостей для обговорення стратегій планування спадщини та реалізації благодійних намірів через заповіти або трасти. І працювати з донорами та їхніми радниками над створенням спадщини, яка працюватиме на користь їхньої сім’ї, її місії та довгострокового бачення філантропії.
