Управління інвестиціями

Ми залучаємо інвестиційного консультанта, Crewcial Partners, LLC, який консультує нас щодо вибору менеджера та розподілу інвестицій на платній основі. Наш великий інвестиційний пул забезпечує високий рівень диверсифікації активів, що включає використання хедж-фондів та прямих інвестицій. Ми застосовуємо довгостроковий, поміркований підхід, використовуючи диверсифікацію, що відповідає розміру нашого інвестиційного пулу. Зв’яжіться з нами для отримання більш детальної інформації про наших інвестиційних менеджерів.

Фонд громади пропонує інвестиційний пул для власників фондів, які хочуть отримати конкурентний ринковий прибуток, одночасно підкреслюючи соціальні та екологічні переваги. Наш інвестиційний пул “Сталий відповідальний вплив” (SRI) зосереджується на екологічних, соціальних та управлінських факторах (ESG) та Цілях сталого розвитку ООН (ЦСР).

Метою пулу SRI є досягнення високих прибутків від інвестицій, скоригованих на ризик, які мають позитивний вплив на світ. Наш пул СРІ прагне підтримувати, просувати та розвивати такі цінності та сфери впливу, що втілені в нашій місії та баченні:

Ці напрямки були обрані нашою радою директорів під керівництвом 17 Цілей сталого розвитку, які були прийняті світовими лідерами на Саміті ООН зі сталого розвитку у 2015 році. ЦСР стали стандартними глобальними показниками, які використовуються в інвестиційному секторі для формування ESG. Нові та існуючі власники фондів тепер можуть обрати для свого фонду або основний інвестиційний пул, або пул SRI.

Як ми впроваджуємо наші екрани цінностей

Коли наш інвестиційний консультант, Crewcial Partners, інвестує разом з інвестиційним менеджером, ми оцінюємо його відповідність нашій системі цінностей за наступними критеріями:

• Ефективність роботи менеджера за факторами ESG, а також здоров’я базових бізнесів фонду за аналогічними критеріями. Фактори ESG включають використання та управління природними ресурсами, відносини з громадами, в яких компанія працює, а також управління правами акціонерів, внутрішній контроль та оплату праці керівництва.
• Інвестиції у фонди, які надають пріоритет екологічній цілісності, енергетичному переходу, а також різноманітності, справедливості та інклюзивності.
• Відсіювання інвестицій, які прямо суперечать системі цінностей пулу СРІ.

Наші інвестиційні менеджери оцінюються за цими критеріями в рубриці, яка враховує інвестиційну філософію, відповідність цінностям, ефективність та вплив.

Продуктивність

Пул інвестується з метою отримання довгострокового прибутку, достатнього для збереження та збільшення реальної, скоригованої на інфляцію, здатності надавати гранти, у диверсифікований портфель вітчизняних та міжнародних публічних акцій, цінних паперів з фіксованою дохідністю та альтернативних інструментів. Щоб переглянути останні інвестиційні показники пулу, відвідайте нашу сторінку з фінансовою інформацією.

Стратегічний розподіл активів

Стратегічний розподіл коштів цього фонду визначається Фінансовим комітетом нашої ради директорів у співпраці з нашим інвестиційним консультантом. Донори можуть обрати або основний інвестиційний пул, або пул SRI.

*Грошові кошти/короткострокові облігації, якими управляє Кооперативна федеральна кредитна спілка, що базується в Сиракузах.

Імпакт-інвестування дозволяє нам використовувати наші фінансові ресурси для здійснення інвестицій, які приносять як фінансову віддачу, так і позитивні соціальні результати. У 2023 році наша рада директорів затвердила політику, яка дозволяє нам використовувати до 5% нашого основного інвестиційного пулу для цілей локальних імпакт-інвестицій.

Відповідальність за управління нашим інвестиційним портфелем покладена на Раду директорів через наш Фінансовий комітет. Цей комітет тісно співпрацює з нашим інвестиційним консультантом та співробітниками для розробки політики, встановлення критеріїв ефективності та постійного моніторингу ефективності та диверсифікації нашого портфеля.

При інвестуванні активів для довгострокового зростання очікуються ринкові коливання. Без прийняття ризику волатильності немає потенціалу для зростання відносно інфляції. Наша інвестиційна політика визначає підхід до зростання, який вимагає всебічної диверсифікації та діапазонів для розміщення активів.

Толерантність до ризику, що використовується в нашій інвестиційній політиці, зумовлена тривалим часовим горизонтом використання цільових фондів. Наш фінансовий комітет вважає, що інвестиції в активи з вищими очікуваннями щодо прибутковості переважують короткостроковий ризик волатильності. Як наслідок, більшість активів інвестується в акції або цінні папери, подібні до акцій. Це врівноважується використанням класів активів з низькою кореляцією та меншою волатильністю, включаючи активи з фіксованим доходом та альтернативні активи. Більшість інвестиційних менеджерів охарактеризували б таку толерантність до ризику як помірне зростання або зростання.

Фонд громади витрачає кошти зі свого цільового капіталу за розумною ставкою, яка балансує між потребою громади у грантовій підтримці та відповідальністю, яку ми несемо, щоб не відставати від рівня інфляції. Наша політика витрат також покликана приглушити короткострокову волатильність ринку. Щороку сума, яку можна витратити з наших цільових фондів, розраховується на основі даних за попередні 20 кварталів та усередненого балансу фонду за цей час. Потім до цього середнього показника додається наш річний рівень витрат, який становить близько 4-5 відсотків. Це запобігає перевитратам у періоди, коли ринок зростає, або недовитратам, коли ринок падає.

Ми використовуємо контрольні показники як орієнтири, щоб переконатися, що ефективність нашого портфеля відповідає обраному нами розподілу інвестицій у порівнянні з ринком. За своєю суттю, оскільки наш портфель не охоплює весь диверсифікований простір активів, які ми включаємо, ми не завжди будемо відповідати еталону. Іноді ми перевершуємо, а іноді не дотягуємо до еталонного показника. З часом виявилося, що обрані нами холдинги працюють у прийнятному діапазоні.

Наш фінансовий комітет, під керівництвом нашого консультанта, регулярно переглядає наші інвестиційні асигнування та ефективність конкретних інвестицій. Ми періодично вносимо зміни до інвестиційних портфелів або оновлюємо наші розподіли за потреби. Фінансовий комітет щорічно переглядає нашу інвестиційну політику, щоб переконатися, що вона забезпечує потреби громади як зараз, так і в майбутньому.