В рамках нашої постійної серії заходів з підвищення кваліфікації для професійних консультантів, Сьюзан Шенфельд приєднається до нас у жовтні, щоб детально розглянути “м’які питання” планування сімейного добробуту.
Сьюзан є генеральним директором і засновником компанії Wealth Legacy Advisors LLC, яка слугує ідейним партнером для заможних родин завдяки особистій увазі та людському духу. Відзначений нагородами лідер думок і професійний оратор, вона надає рекомендації щодо спадщини, наступних поколінь, управління, спадкоємності керівництва та філантропії.
Вона мешкає в Нью-Йорку, є адвокатом, що “одужує”, та сертифікованим бухгалтером з великим досвідом роботи в якості радника сімей та сімейних офісів з питань багатства, що стосуються людей. Сьюзан прагне допомагати сім’ям та їхнім організаціям, що надають послуги, за допомогою інструментів, які допоможуть їм повністю розкрити свій потенціал.
Напередодні майбутнього виступу Сьюзан у жовтні, ми ділимося деякими її думками та уроками, які вона винесла з досвіду допомоги заможній родині у створенні довготривалої філантропічної спадщини (нижче наведені уривки зі статті “Топ-5 ознак ефективної сімейної філантропії”, написаної Сьюзан Шенфельд та Ребеккою А. Мейєр у співавторстві, яка раніше з’явилася у виданні “Trusts & Estates/WealthManagement.com”).
Чітка місія
Маючи чітку місію, сімейна благодійна організація може втілювати цінності свого засновника або просувати спільні цінності та бачення сім’ї в цілому. Формулювання місії дозволяє сім’ї чітко висловити своє почуття відповідальності перед суспільством і свої плани щодо того, як вона може допомогти своїй громаді. Прихильність заявленій місії допомагає сім’ї згуртуватися навколо своїх філантропічних цілей, але також може дати можливість окремим членам сім’ї підтримувати обрані ними справи. Наприклад, сім’я Андерсонів переглянула статут свого сімейного фонду, щоб дозволити різним гілкам сім’ї відстоювати свої власні сфери інтересів, якщо це відповідає загальній місії фонду.
Визначений процес прийняття рішень
Наявність визначеної структури сімейної благодійності дозволяє зосередитися на благодійних ідеях та довгострокових цілях. Крім того, визначення осіб, які будуть залучені до процесу прийняття рішень, та розподіл відповідних ролей між ними допомагає мінімізувати конфлікти між членами сім’ї. Обираючи структуру, сім’ї повинні зважити, наскільки гнучкими чи обмежувальними вони хочуть бути. Андерсони віддавали перевагу спільному філантропічному підходу, але розуміли, що коли майбутні покоління одружуватимуться і народжуватимуть власних дітей, між членами сім’ї виникатимуть природні відмінності. Передбачаючи такий розвиток подій, вони передбачили гнучкість у процесі прийняття рішень і створили структуру надання грантів, згідно з якою сім’я повинна одноголосно затверджувати половину річного бюджету фонду, тоді як інша половина розподіляється окремими гілками сім’ї. Таке передбачення робить Фонд сім’ї Андерсонів еволюціонуючим інструментом благодійності, здатним задовольняти мінливі потреби багатьох поколінь.
Глибокий і відкритий діалог між поколіннями
Хоча хороша комунікація між членами сім’ї веде до міцніших стосунків і ефективнішої благодійності, справедливим є і зворотний зв’язок. Брак спілкування часто лежить в основі сімейних чвар і провалів сімейних підприємств. Взаємодія між кількома поколіннями може бути особливо складною, а довша тривалість життя означає, що за одним столом можуть сидіти до чотирьох поколінь. Андерсони вважають філантропію важливим засобом залучення нових поколінь до життя в міру їхнього дорослішання. Досвідчені члени сім’ї активно залучають дітей та онуків до вибору отримувачів благодійної допомоги, що дає молодим членам родини важливе почуття причетності та відповідальності.
Повага до особистих пристрастей
Ми всі знаємо, що бути частиною сім’ї означає визнати, що наші батьки, брати і сестри, двоюрідні брати і сестри можуть мати дуже різні характери і цілу низку симпатій і антипатій. Коли сім’я зростає, діапазон думок стає все більш різноманітним. Сімейний фонд, як правило, є найбільш ефективним, коли він допомагає членам сім’ї віднайти власні захоплення, а не змушує їх займати місце засновника, яке багатьом членам сім’ї може здаватися занадто великим, щоб його заповнити. Для сім’ї Андерсонів Річард був більше, ніж просто патріархом.
Сприйнятливі до зовнішньої експертизи
Філантропія – це складна справа. Небагато людей однаково добре обізнані з нормативними питаннями та проблемами або причинами, які сім’я може підтримати. Для того, щоб сім’ї могли досягти своїх філантропічних цілей, їм необхідна експертиза у сфері трастового та податкового права, а також у питаннях, пов’язаних з потенційними отримувачами грантів. Допомога зовнішніх професіоналів може бути корисною для уточнення фокусу діяльності фонду або для кращого розуміння відповідних технічних питань.
БІЛЬШЕ ІНФОРМАЦІЇ ПРО СЬЮЗАН:
Сьюзан Шенфельд привносить унікальне поєднання фінансових послуг, сімейного офісу, права, планування нерухомості та підприємницького досвіду в будь-який проект і допомагає заможним сім’ям, сімейним офісам та організаціям, що їх обслуговують, створити культуру, орієнтовану на сім’ю, навколо людських питань багатства, що сприяє підвищенню морального духу, створенню нового бізнесу та покращенню кінцевого результату.
Після юридичної практики у сфері оподаткування та трастів і нерухомості, Сьюзан понад 14 років працювала фідуціарним радником у Bessemer Trust, потім служила сімейним послом у приватному односімейному офісі, а у 2013 році розпочала консалтингову практику для заможних сімей та сімейних офісів.
Сьюзан отримала нагороду “Видатне лідерство” на церемонії Family Wealth Report Awards у 2023 та 2018 роках за “численні письмові роботи та участь у панельних дискусіях та інтерв’ю”, а також нагороду “Жінки в управлінні капіталом” на церемонії Family Wealth Report Awards у 2020 році за те, що “є однією з небагатьох жінок на національному рівні, які допомагають компаніям, що надають фінансові послуги, та їхнім клієнтам встановлювати зв’язок з людським фактором у взаємовідносинах з клієнтом”.
ДЛЯ ОТРИМАННЯ ДОДАТКОВОЇ ІНФОРМАЦІЇ ВІДВІДАЙТЕ SUSANSCHOENFELD.COM ТА WLALLC.COM.
