Dans le cadre de notre série de formations continues destinées aux conseillers professionnels, Susan Schoenfeld nous rejoindra en octobre pour examiner de près les “aspects non techniques” de la planification du patrimoine familial.
Susan est PDG et fondatrice de Wealth Legacy Advisors LLC, qui sert de partenaire de réflexion aux familles fortunées grâce à une attention personnelle et à un esprit humain. Leader d’opinion primée et conférencière professionnelle, elle fournit des conseils sur l’héritage, la prochaine génération, l’intendance, la gouvernance, la succession des dirigeants et la philanthropie.
Basée à New York, elle est une avocate et une comptable “en voie de guérison” qui possède une grande expérience en tant que conseillère auprès des familles et des cabinets familiaux sur les questions humaines liées à la richesse. La passion de Susan est d’aider les familles et leurs organisations prestataires à se doter des outils qui leur permettront d’atteindre leur plein potentiel.
En prévision de l’intervention de Susan en octobre, nous partageons avec vous quelques-unes de ses idées et des leçons qu’elle a tirées de son expérience en aidant une famille fortunée à constituer un héritage philanthropique durable (vous trouverez ci-dessous des extraits d’un article intitulé “Top 5 Traits of Effective Family Philanthropy” coécrit par Susan Schoenfeld et Rebecca A. Meyer, qui a déjà été publié dans Trusts & Estates/WealthManagement.com).
Une mission claire
Avec une mission claire, le véhicule philanthropique d’une famille peut porter les valeurs de son fondateur ou promouvoir les valeurs et la vision partagées par l’ensemble de la famille. Une déclaration de mission permet à une famille d’exprimer explicitement son sens des responsabilités envers la société et ses projets de contribution à la communauté. La définition d’une mission aide la famille à se rassembler autour de ses objectifs philanthropiques, mais elle peut aussi permettre à chaque membre de la famille de soutenir les causes qu’il a choisies. Par exemple, la famille Anderson a révisé les statuts de sa fondation familiale pour permettre aux différentes branches de la famille de défendre leurs propres domaines d’intérêt, à condition que la mission globale de la fondation soit respectée.
Un processus décisionnel défini
La définition d’une structure pour la philanthropie familiale permet de se concentrer sur les idées philanthropiques et les objectifs à long terme. En outre, le fait de désigner les personnes qui participeront au processus de prise de décision et de leur assigner des rôles appropriés permet de minimiser les conflits entre les membres de la famille. Lors de l’adoption d’une structure, il est important que les familles réfléchissent au degré de flexibilité ou de restriction qu’elles souhaitent adopter. Les Anderson préféraient une approche philanthropique collaborative, mais ils se sont rendu compte qu’au fur et à mesure que les générations futures se marieraient et auraient des enfants, des différences naturelles apparaîtraient entre les membres de la famille. Anticipant cette évolution, ils ont introduit de la flexibilité dans leur processus de prise de décision et établi une structure d’octroi de subventions dans laquelle la famille doit approuver à l’unanimité la moitié des dons annuels de la fondation, tandis que l’autre moitié est attribuée par les différentes branches de la famille. Cette prévoyance fait de la fondation familiale Anderson un véhicule philanthropique évolutif qui peut répondre à des besoins changeants sur plusieurs générations.
Un dialogue profond et ouvert entre les générations
Si une bonne communication entre les membres d’une famille permet de renforcer les relations et d’améliorer l’efficacité de la philanthropie, l’inverse est également vrai. Le manque de communication est souvent à l’origine des conflits familiaux et de l’échec des entreprises familiales. Les interactions entre plusieurs générations peuvent être particulièrement difficiles, et l’allongement de l’espérance de vie signifie que les familles peuvent compter jusqu’à quatre générations autour de la table. Les Anderson considèrent la philanthropie comme un moyen important d’impliquer les générations montantes à mesure qu’elles mûrissent. Les membres expérimentés de la famille impliquent activement les enfants et les petits-enfants dans la sélection des bénéficiaires des œuvres de bienfaisance, ce qui donne aux jeunes membres de la famille un important sentiment d’appartenance et de responsabilité.
Respect des passions personnelles
Nous savons tous que faire partie d’une famille signifie accepter que nos parents, nos frères et sœurs et nos cousins aient des personnalités très différentes et toute une série de goûts et de dégoûts. Au fur et à mesure que la famille s’agrandit, les opinions se diversifient. Une fondation familiale tend à être plus efficace lorsqu’elle aide ses membres à trouver leurs propres passions plutôt que de les forcer à prendre la place du fondateur, qui peut sembler trop grande pour de nombreux membres de la famille. Pour la famille Anderson, Richard était un patriarche plus grand que nature.
Réceptif à l’expertise extérieure
La philanthropie est une entreprise complexe. Peu de personnes sont aussi bien informées sur les questions réglementaires que sur les questions ou les causes qu’une famille pourrait vouloir soutenir. Pour atteindre leurs objectifs philanthropiques, les familles ont besoin d’une expertise dans les domaines du droit des fiducies et du droit fiscal, ainsi que dans les questions relatives aux bénéficiaires potentiels des subventions. L’aide de professionnels externes peut s’avérer déterminante pour affiner l’orientation d’une fondation ou pour mieux comprendre les questions techniques pertinentes.
PLUS D’INFORMATIONS SUR SUSAN :
Susan Schoenfeld apporte à tout projet une combinaison unique de services financiers, de family office, de droit successoral et d’expérience en matière d’entrepreneuriat. Elle aide les familles très fortunées, les family offices et leurs prestataires à créer une culture familiale autour des questions humaines liées à la richesse, afin de stimuler le moral, les nouvelles affaires et le résultat net.
Après avoir pratiqué le droit dans les domaines de la fiscalité et des fiducies et successions, Susan a été conseillère fiduciaire chez Bessemer Trust pendant plus de 14 ans, puis a été ambassadrice de la famille pour un family office privé, avant de lancer son cabinet de conseil en 2013 auprès des familles fortunées et des family offices.
Susan a remporté le prix Outstanding Thought Leadership lors des Family Wealth Report Awards en 2023 et 2018 pour “ses nombreuses contributions écrites et sa participation à des tables rondes et à des entretiens”, et a reçu le prix Women in Wealth Management lors des Family Wealth Report Awards 2020 pour avoir été “l’une des rares femmes sur le circuit national des conférences qui guide les sociétés de services financiers et leurs clients pour qu’ils se connectent au côté humain de la relation client.”
POUR PLUS D’INFORMATIONS, VISITEZ LES SITES SUSANSCHOENFELD.COM ET WLALLC.COM.
