Boîte à outils du conseiller

Les dons que nous recevons créent des fonds de bienfaisance et sont investis au fil du temps. Un pourcentage de la valeur de chaque fonds est utilisé chaque année pour octroyer des subventions tout en préservant le don original. Cela signifie qu’un don de bienfaisance effectué aujourd’hui sous la forme d’une dotation permanente peut croître au rythme de l’inflation et continuer à apporter un soutien constant à l’avenir. Par exemple, un fonds créé avec un don de 50 000 dollars peut croître de manière exponentielle en supposant un taux de dépense annuel de 4 % et un taux de rendement de 7 %. D’ici la 25e année, la valeur du fonds de dotation pourrait atteindre plus de 86 000 dollars et 63 643 dollars ont déjà été versés à la communauté. D’ici la 50e année, ces chiffres pourraient atteindre une valeur de dotation de 150 000 dollars et plus de 170 000 dollars de subventions accordées !

Pour les différents types de dons planifiés, nous pouvons fournir des exemples d’illustrations qui montrent le montant de la déduction caritative, le flux de revenu viager et le montant attendu pour les œuvres de bienfaisance. Pour demander une illustration, veuillez contacter Pragya Murphy à l’adresse pmurphy@cnycf.org ou au 315.422.9538.

Le programme des conseillers financiers permet aux donateurs de recommander un conseiller ou une société financière pour investir les fonds caritatifs créés à la Community Foundation. Les investissements de ces fonds caritatifs sont gérés par des conseillers financiers ou des entreprises qui ne font pas partie de nos principaux pools d’investissement. Cette option vous permet d’offrir des services philanthropiques à vos clients en les mettant en relation avec nous, ce qui ajoute de la valeur à vos services d’investissement et à vos relations avec les clients. Les actifs non gérés, tels que les biens immobiliers, les intérêts commerciaux détenus de près, les biens personnels et les œuvres d’art, peuvent être convertis en fonds de bienfaisance qui sont également gérés dans le cadre de ce programme. Ce programme est ouvert aux fonds dont le solde minimum est de 500 000 dollars. Quatre stratégies modèles d’allocation des investissements – revenu fixe à court terme, revenu fixe de base, équilibré et croissance – reflètent une variété de tolérances au risque, de durées et d’objectifs philanthropiques. Notre comité financier et notre conseiller en investissement examinent périodiquement les performances des fonds gérés dans le cadre du programme par rapport aux indices de référence applicables.

La gestion des actifs qui nous sont confiés est l’une de nos principales responsabilités. Les donateurs nous font confiance en raison de notre capacité à investir ces ressources avec prudence et à utiliser les revenus produits conformément à leurs souhaits caritatifs, aujourd’hui et à l’avenir.

La formulation suivante peut être utilisée pour désigner la Fondation communautaire comme bénéficiaire d’un don par le biais d’un testament, d’une fiducie ou d’une désignation de bénéficiaire. Mots pour un testament ou une fiducie : Je donne et lègue à la Central New York Community Foundation (EIN 15-0626910), Syracuse, New York, une société à but non lucratif de l’État de New York, [%, $ ou autre] qui sera détenue, administrée et utilisée par le conseil d’administration pour le fonds ******. Désignation du bénéficiaire : Notre liste de bénéficiaires doit être la suivante : “Central New York Community Foundation, Inc, EIN 15-0626910, 431 E. Fayette Street, Suite 100, Syracuse, NY 13202” et, si l’espace est suffisant, “FBO ****** Fund”. Lors d’un changement de bénéficiaire, le donateur doit informer la CNYCF de ses intentions concernant le don.

Veuillez remettre vos actions au courtier de la Central New York Community Foundation comme suit : DTC #0015, Morgan Stanley Wealth Management, Account # 621-113406-409, Central New York Community Foundation, Inc. à l’attention de Tom Griffith 315.422.9538. Il est extrêmement important que vous nous informiez lorsque vous transférez des titres sur notre compte afin que nous puissions créditer votre don au fonds caritatif approprié. Veuillez nous informer qu’un transfert d’actions est en cours, le nom et le nombre d’actions ainsi que le fonds auquel les actions doivent être créditées. Vous pouvez nous contacter par courrier électronique à l’adresse info@cnycf.org, par téléphone au 315.422.9538 ou par fax au 315.471.6031. Merci pour votre don de stock.

Pour initier un transfert, veuillez nous fournir le nom du fonds commun de placement, le nombre d’actions, le numéro de téléphone et la personne de contact (si disponible) de la société de fonds commun de placement. Nous vous recommandons également de contacter la société de fonds communs de placement pour vous renseigner sur la procédure à suivre pour faire un don d’actions de fonds communs de placement à une œuvre de bienfaisance. Plus précisément, vous voudrez savoir si la société dispose d’un formulaire d’instructions pour initier le transfert et si ces instructions requièrent une garantie de signature du médaillon. Lorsque nous vous confirmons qu’un compte existant est disponible ou qu’un nouveau compte est ouvert pour accepter votre don, vous pouvez alors demander à la société de fonds communs de placement de transférer les actions sur notre compte. Ce processus prend généralement de deux à quatre semaines.

Si votre client prévoit de faire un don dans le cadre de son plan financier ou successoral, vous pouvez remplir ce formulaire pour indiquer comment il souhaite que la Fondation communautaire utilise le fonds de bienfaisance qui fera partie de son legs à la communauté.

Nous prenons en charge les tâches de gestion de chaque fonds – de l’administration des investissements à la gestion des subventions – moyennant des frais de soutien minimes. Cette commission permet également aux détenteurs de fonds de participer au changement que nous favorisons dans le centre de l’État de New York en soutenant l’octroi de subventions aux communautés et les réunions, les dialogues facilités, les formations pour les organisations à but non lucratif et la promotion des dons de charité qui transforment en fin de compte les communautés que nous appelons chez nous. Contactez TGriffith@cnycf.org pour obtenir plus d’informations sur nos frais d’assistance.