Cómo ayudar a tus clientes a organizarse: La estructura es un paso crítico en la filantropía multigeneracional

Descubre cómo Jeff Knauss y su esposa utilizan su donante asesorado para implicar a sus hijos en su filantropía, participando en el proceso de toma de decisiones sobre dónde dirigen la ayuda y dónde ofrecen su tiempo como voluntarios.

Jeff Knauss se sienta con su mujer, su hijo y su hija en un sofá al aire libre en un porche
Jeff Knauss con su mujer Heta y sus dos hijos.

Cada vez más, los clientes piden a los asesores que opinen sobre estrategias para fomentar los valores financieros de la familia, que a menudo incluyen tradiciones de donaciones benéficas. Inculcar la idea de las donaciones caritativas a hijos y nietos a primera vista puede parecer fácil, pero ¿por dónde empezar y cómo hacerlo de forma continuada?

Un primer paso importante en la creación de cualquier plan filantrópico multigeneracional es aconsejar a los clientes que consideren la posibilidad de organizar sus donaciones benéficas, por ejemplo a través de un fondo familiar asesorado por donantes.

El proceso de donación benéfica crea una claridad muy necesaria en torno al propósito filantrópico de la familia. Esto se debe a que, sin un enfoque organizado de las donaciones familiares, es fácil que hijos y nietos se confundan acerca de los procesos de sus padres y abuelos para tomar decisiones sobre qué organizaciones sin ánimo de lucro apoyar. Considera este escenario:

Jeff Knauss, un empresario que creó un fondo asesorado por donantes tras la venta de su empresa, desarrolló una fuerte ética del trabajo observando a sus padres a lo largo de los años. Su madre volvió a estudiar para obtener su título universitario a los cuarenta años, cosa que él siempre admiró. Aprovechó todas las oportunidades que se le dieron y reconoce cada paso de su trayectoria profesional para llegar a donde está hoy.

“Tuve la suerte de ser adoptado por mis increíbles padres cuando tenía tres meses”, dijo Jeff. “No tuvimos mucho mientras crecíamos, pero me demostraron que eso no importaba. Desde muy joven, me inculcaron que trabajar duro, tener buenos valores, mostrar empatía y preocuparse por los demás era lo importante.”

Jeff explicó que sus hijos crecen de forma diferente a la suya y que para él es importante que desarrollen los mismos valores que sus padres le inculcaron a él.

“Mi mujer, Heta, y yo creemos que si haces que los pequeños actos de bondad formen parte de tu vida cotidiana, se incorporarán a la persona en la que te conviertes”, afirmó. “Por eso hemos enseñado a nuestros hijos que dar debe abarcar todas las formas: regalos de tiempo, talento y tesoro”.

El fondo asesorado por donantes de la pareja les brinda la oportunidad de implicar a sus hijos en su filantropía participando en el proceso de toma de decisiones sobre dónde dirigen su ayuda y dónde ofrecen su tiempo como voluntarios. Es algo que esperan seguir haciendo juntos en familia mientras los ven crecer. Visita cnycf.org/knauss para leer la historia completa.

Crear un fondo asesorado por donantes puede ser una solución eficaz para muchos de tus clientes que están poniendo en marcha una estrategia de donaciones multigeneracionales. He aquí por qué:

  • Los fondos asesorados por el donante son extremadamente flexibles y pueden utilizarse para implicar a una familia extensa en el proceso de las donaciones benéficas. Los padres y abuelos pueden utilizar el fondo como una herramienta de por vida para enseñar a hijos y nietos a dar e inculcarles importantes valores familiares. Tus clientes también pueden nombrar a generaciones futuras asesores sucesores de un fondo asesorado por donantes para ampliar el legado benéfico de su familia.
  • Cuando un cliente organiza una donación benéfica a través de un fondo asesorado por donantes, puede hacer una gran transferencia de dinero en efectivo o valores negociables que es inmediatamente elegible para una deducción benéfica. Tu cliente -y su familia- podrán entonces recomendar donaciones a sus organizaciones benéficas favoritas con cargo al fondo cuando llegue el momento. Esto es especialmente útil en el caso de clientes que venden un negocio o que, por otro motivo, experimentan una gran afluencia de ingresos imponibles en un solo ejercicio fiscal.
  • Muchos patrocinadores de fondos asesorados por donantes, incluida la Fundación Comunitaria, ofrecen servicios de planificación y recursos para familias filantrópicas. Esto incluye a menudo reuniones familiares facilitadas, investigación y diligencia debida sobre organizaciones sin ánimo de lucro alineadas con los intereses, y planificación benéfica basada en valores. La Fundación Comunitaria, por ejemplo, puede trabajar con un cliente y su familia en un plan benéfico que aborde las donaciones a corto plazo de la familia y sus objetivos a largo plazo. Los titulares de fondos asesorados por donantes, así como sus hijos y nietos, forman parte de una comunidad de donaciones y tienen la oportunidad de colaborar con otros donantes que comparten intereses similares.

Tanto si buscas ideas para ayudar a un cliente a iniciar un debate familiar sobre las donaciones, como si estás interesado en conocer las herramientas y recursos específicos disponibles para facilitar un enfoque multigeneracional de la filantropía, la Fundación Comunitaria está aquí para ayudarte. Nos complace tener la oportunidad de trabajar contigo y con tus clientes para establecer un plan de donaciones familiares duradero y gratificante, personalizado para satisfacer el propósito único de cada cliente.

Visita cnycf.org/children para ver una recopilación de actividades, planes de clases y listas de lecturas para niños, adolescentes y familias.

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