De plus en plus, les conseillers sont invités par leurs clients à donner leur avis sur les stratégies à mettre en œuvre pour promouvoir les valeurs financières de la famille, qui incluent souvent des traditions de dons caritatifs. À première vue, il peut sembler facile d’inculquer aux enfants et aux petits-enfants l’idée de faire des dons de bienfaisance, mais par où commencer et comment faire en sorte que cela se poursuive ?
Une première étape importante dans l’élaboration d’un plan de philanthropie multigénérationnel consiste à conseiller aux clients d’envisager d’organiser leurs dons caritatifs, par exemple par le biais d’un fonds familial à vocation arrêtée par le donateur.
Le processus de don caritatif permet de clarifier l’objectif philanthropique de la famille, qui en a bien besoin. En effet, en l’absence d’une approche organisée des dons familiaux, il est facile pour les enfants et les petits-enfants de ne pas savoir comment leurs parents et grands-parents décident des associations à soutenir. Imaginez le scénario suivant :
Jeff Knauss, un entrepreneur qui a créé un fonds à vocation arrêtée par le donateur lors de la vente de son entreprise, a développé une solide éthique du travail en observant ses parents au fil des ans. Sa mère a repris ses études pour obtenir un diplôme universitaire dans la quarantaine, ce qu’il a toujours admiré. Il a saisi toutes les opportunités qui lui ont été offertes et reconnaît chaque étape de son parcours professionnel qui l’a mené là où il est aujourd’hui.
“J’ai eu la chance d’être adopté par mes incroyables parents à l’âge de trois mois”, a déclaré Jeff. “Nous n’avions pas grand-chose en grandissant, mais ils m’ont montré que cela n’avait pas d’importance. Dès mon plus jeune âge, ils m’ont inculqué qu’il était important de travailler dur, d’avoir de bonnes valeurs, de faire preuve d’empathie et de se soucier des autres.”
Jeff a expliqué que ses enfants grandissent différemment de lui et qu’il est important pour lui qu’ils développent les mêmes valeurs que celles que ses parents lui ont inculquées.
“Ma femme, Heta, et moi-même sommes convaincus que si vous intégrez de petits actes de gentillesse dans votre vie quotidienne, ils feront partie intégrante de votre personnalité”, a-t-il déclaré. “C’est pourquoi nous avons enseigné à nos enfants que le don doit prendre toutes les formes : don de temps, de talent et de trésor.
Le fonds à vocation arrêtée par le donateur leur permet d’impliquer leurs enfants dans leur philanthropie en participant au processus de prise de décision concernant les domaines dans lesquels ils apportent leur soutien et ceux dans lesquels ils font du bénévolat. C’est quelque chose qu’ils se réjouissent de continuer à faire en famille en les voyant grandir. Visitez le site cnycf.org/knauss pour lire l’histoire complète.
La création d’un fonds à vocation arrêtée par le donateur peut être une solution efficace pour bon nombre de vos clients qui lancent une stratégie de dons multigénérationnels. Voici pourquoi :
- Les fonds à vocation arrêtée par le donateur sont extrêmement flexibles et peuvent être utilisés pour impliquer une famille élargie dans le processus de don caritatif. Les parents et les grands-parents peuvent utiliser le fonds comme un outil à vie pour enseigner aux enfants et aux petits-enfants la notion de don et leur inculquer des valeurs familiales importantes. Vos clients peuvent également désigner les générations futures comme conseillers successeurs d’un fonds à vocation arrêtée par le donateur afin de prolonger l’héritage caritatif de leur famille.
- Lorsqu’un client organise ses dons de bienfaisance par l’intermédiaire d’un fonds à vocation arrêtée par le donateur, il peut effectuer un transfert important de liquidités ou de titres négociables qui ouvre immédiatement droit à une déduction au titre des dons de bienfaisance. Votre client – et sa famille – peut alors recommander des dons à ses organisations caritatives préférées à partir de ce fonds au moment opportun. Ceci est particulièrement utile dans le cas de clients qui vendent une entreprise ou qui, pour une autre raison, connaissent un afflux important de revenus imposables au cours d’une même année fiscale.
- De nombreux promoteurs de fonds à vocation arrêtée par le donateur, dont la Community Foundation, proposent des services de planification et des ressources pour les familles philanthropes. Cela comprend souvent des réunions de famille facilitées, des recherches sur les organisations à but non lucratif alignées sur les intérêts et une diligence raisonnable, ainsi qu’une planification des œuvres de bienfaisance fondée sur les valeurs. La Community Foundation, par exemple, peut travailler avec un client et sa famille sur un plan de bienfaisance qui tient compte des dons à court terme de la famille et de ses objectifs à long terme. Les détenteurs de fonds à vocation arrêtée par le donateur, ainsi que leurs enfants et petits-enfants, font partie d’une communauté de donateurs et ont la possibilité de collaborer avec d’autres donateurs partageant les mêmes intérêts.
Que vous soyez à la recherche d’idées pour aider un client à entamer une discussion familiale sur les dons ou que vous souhaitiez en savoir plus sur les outils et ressources spécifiques disponibles pour faciliter une approche multigénérationnelle de la philanthropie, la Community Foundation est là pour vous aider. Nous sommes heureux de pouvoir travailler avec vous et vos clients afin d’établir un plan de donation familiale durable et gratifiant, personnalisé pour répondre à l’objectif unique de chaque client.
Visitez le site cnycf.org/children pour une compilation d’activités, de plans de cours et de listes de lecture pour les enfants, les adolescents et les familles.
